2022年度懷化市住房公積金管理中心

專項資金績效評價報告

 

為進一步規范財政資金管理，強化績效和責任意識，提高財政資金使用效益，根據《懷化市財政局關于開展2022年度部門整體支出 專項資金績效自評工作的通知》（懷財績〔2023〕51號）要求，我單位積極組織開展2022年度專項資金績效自評工作，現將自評情況報告如下：

一、項目基本情況

（一）項目概況

1、項目單位基本情況

   （1）部門職責

懷化市住房公積金管理中心（以下簡稱市住房公積金管理中心）為市人民政府直屬公益一類事業單位，機構規格相當于正處級。市住房公積金管理中心貫徹落實黨中央和省委關于住房公積金管理工作的方針政策和決策部署，全面落實市委、市政府關于住房公積金管理工作的部署要求，在履行職責過程中堅持和加強黨對住房公積金管理工作的集中統一領導。主要職責是：

（一）貫徹執行國家、省、市關于住房公積金管理的法律法規、政策規定；擬訂全市住房公積金事業發展規劃；負責住房公積金制度的宣傳、建立和推廣；負責全市住房公積金的管理運作。

（二）擬訂全市住房公積金業務操作規程、實施細則并組織實施；對住房公積金管理的法規政策、規章制度執行情況進行監督，對違規行為進行處理。

（三）編制、執行全市住房公積金年度歸集、使用計劃；編制全市住房公積金年度歸集、使用計劃執行情況報告和增值收益分配方案，經市財政部門審核，報管委會審議后執行。  

（四）編制全市住房公積金年度預決算，經市財政部門審核，報管委會審議后執行。

（五）編制住房公積金年度報告，經管委會審議后定期向社會公布。

（六）定期核定、調整全市住房公積金的繳存基數、繳存比例，督促繳存單位和個人按時足額繳納住房公積金；負責記載職工個人住房公積金的繳存、使用、轉移、封存、凍結、賬戶注銷等情況以及與繳存單位、個人定期對賬。

（七）審核單位降低住房公積金繳存比例或者緩繳的申請，報管委會批準后執行。

（八）審批個人住房公積金的提取、貸款。

（九）負責住房公積金的保值增值和歸還。

（十）依規辦理全市住房公積金呆賬核銷工作。

（十一）負責市本級原房改房住房基金及維修基金的管理工作。

（十二）負責建設、維護、管理全市住房公積金業務管理信息系統，建立健全住房公積金業務信息系統互聯互通和信息資源共享機制。

（十三）負責全市住房公積金管理系統思想政治建設、組織文化建設和隊伍建設，提高全市住房公積金管理人員的業務能力和綜合素質。

（十四）負責對各縣市區管理部人、財、物的全面管理，直接負責全市住房公積金管理系統人員招錄、中層及以下工作人員的考察任免事項。

（十五）承辦市委、市政府交辦的其他工作。

   （2）機構設置情況

懷化市住房公積金管理中心作為一級部門預算單位，內設科室8個：綜合部、人事部、財務部、稽核部、資金核算部、科技信息部、政策法規部、網辦政務服務部；下設不具備獨立法人資格的正科級分支機構15個：市直管理一部、市直管理二部、沅陵縣管理部、辰溪縣管理部、溆浦縣管理部、麻陽苗族自治縣管理部、新晃侗族自治縣管理部、芷江侗族自治縣管理部、鶴城區管理部、中方縣管理部、洪江市管理部、洪江區管理部、會同縣管理部、靖州苗族侗族自治縣管理部、通道侗族自治縣管理部。

   （3）人員情況

2022年末，單位編制人數98人。在職在編人員88人，離退休人員37人，遺屬人員1人。勞務派遣人員43人。本年度新增3人，退休3人。

   （4）重點工作計劃

主要工作目標：全年住房公積金繳存額增長率保持在6%以上，個貸率控制在95%以下，個貸逾期率控制在0.03%以內。

主要工作要點：

（1）創新歸集業務發展方式，擴大制度覆蓋面。

⒈探索與社保、醫保等單位建立共享數據資源機制；⒉探索與受托銀行合作推進擴面工作；⒊梳理完善靈活就業人員自愿繳存使用制度；⒋貫徹落實國家、省市為妥善應對新冠肺炎疫情出臺的住房公積金階段性支持政策。

（2）改進提取業務發展方式，支持低收入和困難群體改善住房條件。

5.全面梳理購房提取政策及流程，推動租購并舉的住房制度建設；6.繼續提升老舊小區改造加裝電梯的住房公積金提取業務服務。

（3）改進貸款業務發展方式，突出制度的住房保障作用。

7.堅持“房子是用來住的，不是用來炒的”定位；8.進一步優化貸款業務政策設計，簡化辦理流程，提高效率；9.推進武陵山區域公積金一體化建設，建立住房公積金異地互認互貸機制，完善住房公積金異地轉移接續合作機制。

（4）健全內部組織架構。

10.全力推進機構改革；11.健全工作督辦和追責問責機制。

（5）強化依法依規管理。

12.堅持依法決策；13.加大騙取騙貸和開發商拒貸行為懲處力度；14.建立住房公積金信用評價管理制度；15.嚴格執行各項內控制度。

（6）強化高效運作，提高資金收益水平。

16.統籌安排資金管理使用；17.科學分析資金收益貢獻率。

2、項目的實施依據

2022年，我單位共申報26個項目，項目及其實施依據如下：

（1）“電子化辦公服務設備和辦公家具購置”項目。實施依據：2020年11月25日市住房公積金管理委員會主任辦公會議紀要，保障住房公積金業務工作和推行“四辦”、“一件事一次辦”服務的需要。

（2）“各管理部服務大廳門頭翻修”項目。實施依據：《湖南省住房和城鄉建設廳關于啟用住房公積金服務標識的通知》。

（3）“等保測評費”項目。實施依據：根據三級等保要求，關于印發《信息安全等級保護管理辦法的通知》（公通字〔2007〕43號）。

（4）“數據治理”項目。實施依據：《湖南省住房和城鄉建設廳關于開展住房公積金數據治理工作的通知》。

（5）“12329熱線”項目。實施依據：公積金業務需要，湘金監管辦〔2020〕81號文件。

（6）“市本級物業管理費”項目。實施依據：實施依據：政府采購招標的物業管理服務合同，保障單位正常運轉需要。

（7）“短信費用”項目。實施依據：公積金業務需要，湘建金函〔2020〕81號。

（8）“機房服務器\網絡硬件服務”項目。實施依據：中華人民共和國網絡安全法》，歷年來設備采購與中心弱電裝修總價的5%預算、網絡安全等保要求。

（9）“業務線路費”項目。實施依據：《住房公積金綜合服務平臺建設導則》（住房城鄉建設部〔2016〕14號）。

（10）“安全加固-數據庫運維管控系統（防火墻）”項目。實施依據：根據關于印發《信息安全等級保護管理辦法》的通知（公通字〔2007〕43號）以及《網絡安全等級保護懷化市住房公積金管理信息系統等級測評報告》。

（11）“住房公積金個人住房貸款階段性擔保及貸后資產管理服務”項目。實施依據：2021年7月簽訂的經政府采購招標的管理服務合同，提高資金風險防控能力，確保住房公積金資金安全。政府采購已備案：202130083。根據2022年新增貸款擔保服務費810萬元（27億元*0.3%）測算。

（12）“2022年晉級晉檔及新進人員工資配套”項目。實施依據：根據新進人員工資及每年晉級晉檔工資配套測算。

    （13）“住房公積金管理中心發展應急專項（含麻陽縣高村鎮土潭村修建橋梁30萬）”項目。實施依據：根據麻陽縣高村鎮土潭村修建橋梁資金緊缺的實際情況和懷財預〔2022〕9號）批復。

    （14）“績效獎配套公積金”項目。實施依據：根據當年中心績效獎配套公積金測算和懷財預〔2022〕9號）批復。

    （15）“勞務派遣人員工資獎金”項目。實施依據：根據中心現有勞務派遣人員工資獎金測算。

    （16）“原人事代理人員工資、獎金、五險一金”項目。實施依據：根據中心現有原人事代理人員工資獎金測算。

    （17）“工會經費行政補助”項目。實施依據：根據懷財預〔2022〕9號）批復。

    （18）“福利費行政補助”項目。實施依據：根據懷財預〔2022〕9號）批復。

    （19）“離退休人員特需費”項目。實施依據：根據懷財預〔2022〕9號）批復。

 

    （20）“新冠疫情防控專項工作經費”項目。實施依據：根據當年新冠疫情防控實際情況和要求。

    （21）“芷江縣羅卜田鄉興無村鄉村振興幫扶資金”項目。實施依據：根據芷江縣羅卜田鄉興無村鄉村振興實際情況和要求。

    （22）“沅陵縣馬底驛鄉茶葉產業發展幫扶資金”項目。實施依據：根據沅陵縣馬底驛鄉茶葉產業資金缺乏的情況。

（23）“原人事代理人員（彭澤和）解除勞務合同補償金”項目。實施依據：懷化市住房公積金管理委員會會議紀要（〔2021〕第2次）。

（24）“中心及13個縣市區管理部鄉村振興點捐贈及駐村經費”項目。實施依據：根據當地下發的鄉村振興文件要求。

（25）“抗疫補助資金”項目。實施依據：根據當年新冠疫情防控實際情況和要求。

（26）“引進人才財政補貼”項目。實施依據：中共懷化市委人才工作領導小組辦公室文件《關于開展市直企事業單位全職引進人才2022年度補貼申報工作的通知》。

3、項目基本性質、用途和主要內容、涉及范圍

2022年，我單位共申報26個項目，項目基本性質、用途和主要內容、涉及范圍分別如下：

（1）“電子化辦公服務設備和辦公家具購置”項目?；拘再|：延續專項。用途和主要內容：確保本年度內達到使用年限或因老化、淘汰的電子化辦公設備和辦公家具及推行“四辦”要求，能及時更換，不影響業務辦理。年初對各部門的電子化辦公設備和辦公家具進行清查,根據實際情況制訂添置、更換計劃。涉及范圍：中心機關及縣（市、區）管理部。

（2）“各管理部服務大廳門頭翻修”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：提升辦公服務環境，樹立窗口單位良好形象。涉及范圍：縣（市、區）管理部。

（3）“等保測評費”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：保障日常網絡數據安全，降低信息安全風險。涉及范圍：中心機關及縣（市、區）管理部。

（4）“數據治理”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：提升全省住房公積金監管平臺數據采集的準確性、實時性和標準化，加快推進全省數字化建設，強化住房公積金數據管理和風險防控。涉及范圍：中心機關及縣（市、區）管理部。

（5）“12329熱線”項目?；拘再|：延續專項。用途和主要內容：本年度設立5個12329人工座席服務熱線，保障日常貸款、歸集、提取等業務工作咨詢，受理投訴和建議業務，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。涉及范圍：全體繳存人。

（6）“市本級物業管理費”項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：市本級辦公服務大樓共計四層及周邊公共區域，專業的物業服務公司管理辦公區域及周邊環境，可以進一步改善市本級辦公服務環境，給辦事群眾提供舒適溫馨的服務場所。根據每月考核結果，得分在90分以上每月支付3.73萬元。涉及范圍：中心機關及來此辦事群眾。

（7）“短信費用”項目?；拘再|：延續專項。用途和主要內容：本年度預計為市本級及縣市區管理部共計25萬繳存人，全年預計發送500萬條個人住房公積金賬戶動態短信信息，讓繳存人隨時隨地知悉個人住房公積金賬戶資金動態。涉及范圍：全體繳存人。

    （8）“機房服務器\網絡硬件服務”項目?；拘再|：延續專項。用途和主要內容：利用本地服務商的服務，提供更加高效、穩定可靠的服務。涉及范圍：中心機關、縣（市、區）管理部及全體繳存人。

（9）“業務線路費”項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：本年度共計30條線路，縣市區管理部線路和電子政務電信、聯通、移動各1條業務專線，省住房公積金監管辦、智慧懷化各1條，省直容災50M專線1條。涉及范圍：全體繳存人。

（10）“安全加固-數據庫運維管控系統（防火墻）”項目。用途和主要內容：進行數據庫安全運維，保障日常網絡數據安全。涉及范圍：中心機關及縣（市、區）管理部。

（11）“住房公積金個人住房貸款階段性擔保及貸后資產管理服務”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：提高資金風險防控能力，確保住房公積金資金安全。涉及范圍：全市新增貸款。

（12）“2022年晉級晉檔及新進人員工資配套”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：保障職工晉級晉檔及新進人員工資配套資金到位。涉及范圍：中心在職職工。

（13）“住房公積金管理中心發展應急專項（含麻陽縣高村鎮土潭村修建橋梁30萬）”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：積極履行社會責任，提高群眾出行效率，帶動當地經濟發展。涉及范圍：中心及社會民眾。

（14）“績效獎配套公積金”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：保障職工配套公積金資金到位。涉及范圍：中心在職職工。

（15）“勞務派遣人員工資獎金”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：保障中心勞務派遣人員薪酬和福利待遇。涉及范圍：中心勞務派遣人員。

（16）“原人事代理人員工資、獎金、五險一金”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：保障中心原人事代理人員薪酬、福利待遇及相關配套資金。涉及范圍：中心原人事代理人員。

（17）“勞務人員工會經費行政補助”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：保障中心勞務派遣人員福利待遇。涉及范圍：中心勞務派遣人員。

（18）“勞務人員福利費行政補助”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：保障中心勞務派遣人員福利待遇。涉及范圍：中心勞務派遣人員。

（19）“離退休人員特需費”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：保障中心退休人員特殊困難和必要的活動經費開支。涉及范圍：中心退休人員。

（20）“新冠疫情防控專項工作經費”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：根據疫情防控期間實際需要，用于新冠疫情防控保障工作。涉及范圍：中心機關及縣（市、區）管理部。

（21）“芷江縣羅卜田鄉興無村鄉村振興幫扶資金”項目” ?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：用于解決芷江縣羅卜田鄉興無村基礎設施建設及產業道路維修維護經費問題，確保群眾直接受益。涉及范圍：芷江縣羅卜田鄉興無村。

（22）“沅陵縣馬底驛鄉茶葉產業發展幫扶資金”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：用于解決沅陵縣馬底驛鄉茶葉產業發展資金問題，改善群眾的生活條件，提高村民的整體收入水平。涉及范圍：沅陵縣馬底驛鄉。

（23）“原人事代理人員（彭澤和）解除勞務合同補償金”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：根據《中共懷化市委辦公室懷化市人民政府辦公室關于規范機關事業單位編外用工的通知》（懷辦發電〔2020〕1號）文件要求，與33名人事代理人員解除勞務關系的賠償金。涉及范圍：中心機關及縣（市、區）管理部人事代理人員。

（24）“中心及13個縣市區管理部鄉村振興點捐贈及駐村經費”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：根據中心及13個縣市區管理部鄉村振興的任務要求，對各自的鄉村振興點進行幫扶資金支持。涉及范圍：中心機關及13個縣（市、區）管理部幫扶的鄉村振興點。

（25） “抗疫補助資金”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：根據當年新冠疫情防控需要，對抗疫期間產生的相關費用進行資金撥付。涉及范圍：中心機關及縣（市、區）管理部。

（26）“引進人才財政補貼”項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：根據中共懷化市委人才工作領導小組辦公室文件《關于開展市直企事業單位全職引進人才2022年度補貼申報工作的通知》，對于全職引進的緊需緊缺人才給予住房及生活補貼。涉及范圍：中心引進的急需緊缺人才。

（二）項目績效目標

1、項目績效總目標和階段性目標

2022年，我單位共申報26個項目，績效總目標和階段性目標分別如下：

（1）“電子化辦公服務設備和辦公家具購置”項目?？冃Э偰繕耍捍_保本年度內達到使用年限或因老化、淘汰的電子化辦公設備和辦公家具及推行“四辦”要求，能及時更換，不影響業務辦理。階段性目標：年初對各部門的電子化辦公設備和辦公家具進行清查,根據實際情況制訂添置、更換計劃。

（2）“各管理部服務大廳門頭翻修”項目?？冃Э偰繕耍和ㄟ^對服務大廳的門頭翻修，提升辦公服務環境，樹立窗口單位良好形象。階段性目標：通過競爭性磋商，2022年內按合同協議預付30%工程款。

（3）“等保測評費”項目。績效總目標：及時發現并解決系統中存在的安全漏洞、弱點和風險，有利于加強信息安全管理和運行，保障日常網絡數據安全。階段性目標： 通過電子賣場進行采購，2022年已付清等保測評費。

（4）“數據治理”項目。績效總目標：提升全省住房公積金監管平臺數據采集的準確性、實時性和標準化，加快推進全省數字化建設，強化住房公積金數據管理和風險防控。階段性目標：按政府采購規定開展招標，2022年內按進度完成付款。

（5）“12329熱線”項目?？冃Э偰繕耍罕灸甓仍O立5個12329人工座席服務熱線，保障日常貸款、歸集、提取等業務工作咨詢，受理投訴和建議業務，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。階段性目標：2020年已采購簽約， 2022年付4個座席及增補的1個座席費用。

（6）“市本級物業管理費”項目。績效總目標：市本級辦公服務大樓共計四層及周邊公共區域，專業的物業服務公司管理辦公區域及周邊環境，可以進一步改善市本級辦公服務環境，給辦事群眾提供舒適溫馨的服務場所。階段性目標：從2021年12月到2022年11月，根據每月考核結果，得分在90分以上每月支付3.73萬元。

（7）“短信費用”項目。績效總目標: 本年度預計為市本級及各縣市區管理部共計25萬繳存人，全年預計發送500萬條個人住房公積金賬戶動態短信信息，讓繳存人隨時隨地知悉個人住房公積金賬戶資金動態。階段性目標：2020年已采購簽約，根據中心短信推送成功條數，2022年1-12月按季度付款。

（8）“機房服務器\網絡硬件服務”項目?？冃Э偰繕耍豪帽镜胤丈痰姆眨峁└痈咝?、穩定可靠的服務，駐場1人，定期區縣巡檢加安全維護。階段性目標：按政府采購規定通過電子賣場競價采購，2022年內按合同協議付款。

（9）“業務線路費”項目。績效總目標：本年度共計30條線路，13個縣市區管理部線路和電子政務電信、聯通、移動各1條業務專線，省住房公積金監管辦、智慧懷化各1條，省直容災50M專線1條，保障了住房公積金日常業務工作正常運行。階段性目標：2020年已采購簽約38.57萬元，電信186600元/年，聯通211800元/年，各縣市電子政務增加線路14條*7200元/條/年+1條*7200元/年=108000元，省直容災50M專線7500元/條/月*12月=90000元。2022年12月已完成所有線路的付款。

（10）“安全加固-數據庫運維管控系統（防火墻）”未完成項目?？冃Э偰繕耍杭訌姅祿踩?，防控風險，保障日常網絡數據安全。階段性目標：按政府采購規定開展招標，2022年內按合同協議付款。

（11）“住房公積金個人住房貸款階段性擔保及貸后資產管理”項目?？冃Э偰繕耍禾岣哔Y金風險防控能力，確保住房公積金資金安全，將全市住房公積金個貸逾期率控制在0.3%以內。階段性目標：根據季度考核結果，按實際擔保的貸款金額和管理服務費率支付。

（12）“2022年晉級晉檔及新進人員工資配套”項目?？冃Э偰繕耍罕Ｕ?022年晉級晉檔及新進人員工資配套到位。階段性目標：2022年內支付到位。

（13）“住房公積金管理中心發展應急專項（含麻陽縣高村鎮土潭村修建橋梁30萬）”項目?？冃Э偰繕耍禾岣呷罕姵鲂行?，帶動當地經濟發展。階段性目標：2022年內支付到位。

（14）“績效獎配套公積金”項目?？冃Э偰繕耍罕Ｕ下毠づ涮坠e金到位。階段性目標：2022年內支付到位。

（15）“勞務派遣人員工資獎金”項目?？冃Э偰繕耍罕Ｕ蟿趧张汕踩藛T工資獎金及時發放。階段性目標：按合同約定每月按時支付。

（16）“原人事代理人員工資、獎金、五險一金”項目?？冃Э偰繕耍罕Ｕ显耸麓砣藛T工資、獎金、五險一金及時發放。階段性目標：按合同約定每月按時支付。

（17）“勞務人員工會經費行政補助”項目?？冃Э偰繕耍簽閯趧杖藛T工會經費提供保障。階段性目標：2022年內支付到位。

（18）“勞務人員福利費行政補助”項目?？冃Э偰繕耍簽閯趧杖藛T福利費提供保障。階段性目標：2022年內支付到位。

（19）“離退休人員特需費”項目?？冃Э偰繕耍簽殡x退休人員提供更好的服務和關愛。階段性目標：2022年內支付到位。

（20）“新冠疫情防控專項工作經費”項目?？冃Э偰繕耍罕Ｕ闲鹿谝咔槠陂g防疫物資、隔離措施、宣傳等相應的專項開支到位。階段性目標：2022年內支付到位。

（21）“芷江縣羅卜田鄉興無村鄉村振興幫扶資金”項目。績效總目標：促進鄉村經濟發展，推動鄉村振興戰略的實施。階段性目標：2022年內支付到位。

（22）“沅陵縣馬底驛鄉茶葉產業發展幫扶資金”項目。績效總目標：促進茶葉產業發展，推動茶葉產業的升級和轉型，幫助群眾致富。階段性目標：2022年內支付到位。

（23）“原人事代理人員（彭澤和）解除勞務合同補償金”項目。績效總目標：規范編外用工。階段性目標：根據上級文件要求，2021年初中心人事代理人員與單位解除勞務關系，結合法律意見，經有關部門批準后，支付彭澤和補償金。

（24）“中心及13個縣市區管理部鄉村振興點捐贈及駐村經費”項目。績效總目標：通過對鄉村振興點的資金捐贈，促進鄉村經濟發展，保障駐村人員的日常經費到位。階段性目標：2022年內支付到位。

（25）“抗疫補助資金”項目。績效總目標：有效防控疫情，保障疫情防控期間各方面所需資金。階段性目標：2022年內支付到位。

（26）“引進人才財政補貼”項目?？冃Э偰繕耍何邔哟稳瞬?，彌補單位所缺的急需緊缺人才。階段性目標：2022年內支付到位。

2、預期主要的生態、社會和經濟效益

主要的生態效益：通過互聯網、手機APP等電子化信息建設，讓數據多跑腿，讓群眾少跑腿，有效減少辦事群眾出行次數，減少碳排放。

主要的社會效益：通過互聯網、手機APP等電子化信息建設，提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷的服務。通過網絡數據共享，防范風險，保障資金安全。

主要的經濟效益：2022年完成繳存額38.82億元，發放個人貸款13.93億元，完成增值收益23974.38萬元。

二、績效評價工作情況

績效評價工作過程：前期準備、組織實施、分析評價

根據《懷化市財政局關于開展2022年度部門整體支出 專項資金績效自評工作的通知》（懷財績〔2023〕51號）要求，我單位成立由財務部門牽頭，相關項目開展部門（科技信息部、綜合部）參加的自評工作小組，收集整理專項資金支出相關資料，對2022年申報的26個項目實施情況依照評價指標開展自評。

三、績效評價指標分析情況

（一）項目資金情況分析

1、項目資金到位情況分析

2022年年初申報19個項目，預算安排2245.42萬元，根據工作實際開展需要，調整后共安排26個項目，共計1556.06萬元，實際支出1149.12萬元。

以前年度項目本年支出117.95萬元。

2、項目資金使用情況分析

（1）“電子化辦公服務設備和辦公家具購置”項目。年初預算安排20萬元，本年支出13.46萬元，結余6.54萬元。

（2）“各管理部服務大廳門頭翻修”項目。年初預算安排69.8萬，本年支出11.52萬元，余58.28萬元按進度支付。

（3）“等保測評費”項目。年初預算安排10萬元，調整后安排13.5萬元，本年支出13.25萬元，結余0.25萬元。

（4）“數據治理”項目。年初預算安排300萬元，本年按進度支出23.1萬元，余276.9萬元按進度支付。

（5）“12329熱線”項目。年初預算安排73.2萬元，本年支出73.2萬元。

（6）“市本級物業管理費”項目。年初預算安排44.8萬元，本年支出44.76萬元，結余404元。

（7）“短信費用”項目。年初預算安排40萬元，本年支出2021年12月-2022年9月短信費37.66萬元，剩余23387.26元未付。

（8）“機房服務器/網絡硬件服務”項目。年初預算安排20萬元，調整后安排12.825萬元，本年支出1-9月服務費12.825萬元。

（9）“業務線路費”項目。年初預算安排59.64萬元，本年支出55.62萬元，結余4.02萬元。

（10）“安全加固-數據庫運維管控系統（防火墻）”項目。年初預算安排30萬元，本年該項目未支付。

（11）“住房公積金個人住房貸款階段性擔保及貸后資產管理服務”項目。年初預算安排810萬元，調整后安排322.28萬元，本年支出322.28萬元。

（12）“2022年晉級晉檔及新進人員工資配套”項目。年初預算安排36.89萬元，本年支出36.89萬元。

（13）“住房公積金管理中心發展應急專項（含麻陽縣高村鎮土潭村修建橋梁30萬）”項目。年初預算安排318.27萬元，調整后安排30萬元，本年支出30萬元。

（14）“績效配套公積金”項目。年初預算安排25.06萬元，本年支出25.06萬元。

（15）“勞務派遣人員工資獎金”項目。 年初預算安排82.6萬元，調整后與（16）項目合計安排328.6萬元，本年支出69.29萬元。

（16）“原人事代理人員工資、獎金、五險一金”項目。年初預算安排272萬元，調整后與（15）項目合計安排328.6萬元，本年支出233.63萬元。

（17）“勞務人員工會經費行政補助”項目。年初預算安排11.04萬元，本年支出11.04萬元。

（18）“勞務人員福利費行政補助”項目。年初預算安排11.96萬元，本年支出11.96萬元。

（19）“離退休人員特需費”項目。年初預算安排10.17萬元，本年支出10.17萬元。

（20）“新冠疫情防控專項工作經費”項目。調整后安排27萬元，本年支出24.33萬元，結余26687.82元。

（21）“芷江縣羅卜田鄉興無村鄉村振興幫扶資金”項目。調整后安排15萬元，本年支出15萬元。

（22）“沅陵縣馬底驛鄉茶葉產業發展幫扶資金”項目。調整后安排10萬元，本年支出10萬元。

（23）“原人事代理人員（彭澤和）解除勞務合同補償金”項目。調整后安排18.20萬元，本年支出18.20萬元。

（24）“中心及13個縣市區管理部鄉村振興點捐贈及駐村經費”項目。調整后安排30萬元，本年支出30萬元。

（25）“抗疫補助資金”項目。調整后安排6.5萬元，本年支出6.5萬元。

（26）“引進人才財政補貼”項目。調整后安排9.6萬元，本年支出9.37萬元，剩余2319.24元為代扣個稅。

上述項目結余結轉資金2022年度全部由財政收回，還需履約的項目待實際支付款項時財政再下達指標。

3、項目資金管理情況分析

我單位制訂了《懷化市住房公積金管理中心專項資金管理暫行辦法》、《懷化市住房公積金管理中心預決算管理辦法》等，單位的項目資金管理均按照上述辦法嚴格執行，項目資金使用實行先收后支、專款專用的原則。

根據合同約定的付款頻次和付款金額，2022年度“電子化辦公服務設備和辦公家具購置”、“市本級物業管理費”、“原人事代理人員（彭澤和）解除勞務關系補償金”、“2022年晉級晉檔及新進人員工資配套”、“績效獎配套公積金”、“原人事代理人員工資、獎金、五險一金”、“勞務人員工會經費行政補助”、“勞務人員福利費行政補助”、“離退休人員特需費”、“新冠疫情防控專項工作經費”、“芷江縣羅卜田鄉興無村鄉村振興幫扶資金”、“沅陵縣馬底驛鄉茶葉產業發展幫扶資金”、“抗疫補助資金”、“引進人才財政補貼”等十四個項目，我單位向財政申請由單位審核把關，進行授權支付。其余項目均由財政直接支付。

所有工程類項目按照市財政局投資評審中心出具的評審報告，經政府招投標采購后按工程進度和合同約定付款，貨物類和服務類項目全部通過政府采購招投標，按采購進度和合同約定付款。

（二）項目實施情況分析

1、項目組織情況分析

我單位大部分項目已完成當年計劃，完成了年度績效目標。所有項目的日常管理工作均按照我單位相關管理制度執行，工作有計劃、實施有方案、日常有監督，工作取得了較好的成效，效能得到了提高，獲得了服務對象的好評。

2、項目管理情況分析

我單位財務部門負責項目的資金管理，資金收付業務及會計核算工作，并負責向領導及職能部門反饋收支進度情況。相關職能部門負責項目的執行管理工作，即項目的申報、項目的實施、項目資金使用情況的監督、評價工作。

（三）項目績效情況分析

1、項目經濟性分析

（1）項目成本（預算）控制情況

我單位工程類項目是根據市財政局投資評審后申報預算專項資金，貨物類項目和服務類項目全部根據政府采購中標書申報預算專項資金。年中，對已簽定政府采購合同的項目及時進行專項資金預算調整。本年度項目成本全部控制在預算數內。

（2）項目成本（預算）節約情況

我單位在項目申報環節，就嚴格審核項目預算，年中，根據項目開展的實際情況又及時進行專項資金預算調整，因此項目的資金預算與實際支出總體相符。

2、項目的效率性分析

（1）項目的實施進度

2022年度年初預算安排19個項目2245.42萬元，調整預算時調增8個項目，調減5個項目，調整后安排26個項目1556.06萬元。

其中：完成22個項目，共支付1105.12萬元，結轉結余41.54萬元。未完成的4個項目中，已合計支付進度款43.99萬元，余進度款365.41萬元待支付。

（2）項目完成質量

2022年已完工的22個項目中，其中21個達到質量要求，1個未達到質量要求：市本級物業費項目，2022年8月扣款200元。

3、項目的效益性分析

（1）項目預期目標完成程度

①生態效益：通過搭建“中心網站、網上服務大廳、手機APP、微信公眾號、短信平臺、12329服務熱線、自助服務終端、支付寶查詢”等8大服務功能于一體的“智慧公積金”綜合服務平臺，做到讓數據多跑腿，讓群眾少跑腿，有效減少辦事群眾出行次數，減少碳排放。

②社會效益：通過互聯網、手機APP等電子化信息建設，提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供環境優、程序簡、態度好、效率高的服務，實現管理服務全域提質、全程提速、全員提升、全面提效。通過網絡數據共享，防范風險，保障資金安全。

③經濟效益：2022年計劃完成繳存額39.22億元，實際完成38.82億元，為計劃的98.98% ；計劃發放個人貸款25億元，實際發放13.93億元，為計劃的55.72%；計劃完成增值收益21550萬元，實際完成23974.38萬元，為計劃的111.25%。

（2）項目實施對經濟和社會的影響

    ①業務運行經濟效益

業務收入

2022年，業務收入44594.64萬元，同比增長10.77%。其中，存款利息4871.36萬元，委托貸款利息39717.20萬元，其他6.08萬元。

業務支出

2022年，業務支出20620.26萬元，同比增長10.09%。其中，支付職工住房公積金利息20554.65萬元，其他65.61萬元。

增值收益

2022年，增值收益23974.38萬元，同比增長11.35%。增值收益率1.78%，比上年減少0.01個百分點。

增值收益分配   

2022年，提取貸款風險準備金331.63萬元，提取管理費用3612.82萬元，提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設補充資金20030.06萬元。

2022年，上繳財政管理費用3612.63萬元。上繳財政城市廉租住房（公共租賃住房）建設補充資金15707.21萬元。

2022年末，貸款風險準備金余額24248.19萬元。累計提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設補充資金122303.24萬元。

②社會效益

繳存業務

    繳存職工中，國家機關和事業單位占69.61%，國有企業占14.06%，城鎮集體企業占0.32%，外商投資企業占0.58%，城鎮私營企業及其他城鎮企業占7.51%，民辦非企業單位和社會團體占2.53%，靈活就業人員占4.15%,其他占1.24%；中、低收入占98.23%，高收入占1.77%。

新開戶職工中，國家機關和事業單位占49.71%，國有企業占8.74%，城鎮集體企業占1.05%，外商投資企業占1.52%，城鎮私營企業及其他城鎮企業占18.93%，民辦非企業單位和社會團體占7.48%，靈活就業人員占10.36%，其他占2.21%；中、低收入占99.66%，高收入占0.34%。

提取業務

提取金額中，購買、建造、翻建、大修自住住房占18.555%，償還購房貸款本息占52.65%，租賃住房占0.27%；支持老舊小區改造占0.005%，離休和退休提取占23.82%，完全喪失勞動能力并與單位終止勞動關系提取占2.43%，其他占2.27%，提取職工中，中、低收入占97.76%，高收入占2.24%。

貸款業務

個人住房貸款：2022年，支持職工購建房45.29萬平方米，年末個人住房貸款市場占有率為18.62%，比上年末增加0.1個百分點。通過申請住房公積金個人住房貸款，可節約職工購房利息支出19951.87萬元。

職工貸款筆數中，購房建筑面積90（含）平方米以下占    4.69%，90-144（含）平方米占81.98%，144平方米以上13.33%。購買新房占84.72%，購買二手房占15.26 %，建造、翻建、大修自住住房占0.02%。

職工貸款筆數中，單繳存職工申請貸款占46.54%，雙繳存職工申請貸款占53.43%，三人及以上繳存職工共同申請貸款占0.03%。

貸款職工中，30歲（含）以下占38.55%，30歲-40歲（含）占37.39%，40歲-50歲（含）占20.22%，50歲以上占3.84%；首次申請貸款占84.33%，二次及以上申請貸款占15.67%；中、低收入占99.83%，高收入占0.17%。

住房貢獻率

2022年，個人住房貸款發放額、公轉商貼息貸款發放額、項目貸款發放額、住房消費提取額的總和與當年繳存額的比率為95.98%，比上年下降20.24個百分點。

當年信息化建設情況：

全面貫徹落實國務院“放管服”改革要求，深入推進“一件事一次辦”、跨域通辦及跨省通辦，大力推進信息化建設。當年，完成了住房公積金數據治理工作項目招投標；持續推動了高頻服務事項跨省通辦15項；完成了市直及13個管理部全部入駐當地政務中心工作；實現了與省民政、市公安、市不動產聯網實現數據共享；搭建了“中心網站、網上服務大廳、手機APP、微信公眾號、短信平臺、12329服務熱線、自助服務終端、支付寶查詢”等8大服務功能于一體的“智慧公積金”綜合服務平臺。個人網廳可辦理提取業務由6項增加至14項，微信公眾號可辦理提取業務增加至12項，手機公積金APP增加了離退休提取、離職提取等多項提取業務，網廳基本實行24小時全天候業務受理，網上辦理業務57.19萬筆，網上查詢業務115.41萬筆，網上辦理業務和查詢業務占中心業務的82.11%。

四、綜合評價情況及評價結論（附相關評分表）

我單位嚴格按照相關規章制度進行項目管理，基本實現了預期的績效目標，取得了較好的經濟效益、生態效益及社會效益，有力保障了住房公積金資金安全，有效提高了住房公積金辦公效率，給繳存人提供了更加高效、便捷、優質的服務，使其享受到“互聯網+”、“一件事一次辦”等多項舉措帶來的便民實惠，繳存人滿意度不斷提高。

綜上所述自評得分為97分，評價等次為優秀。

五、績效評價結果應用建議（以后年度預算安排、評價結果公開等）

根據2022年度專項資金績效評價結果，結合單位實際工作需要，建議2023年度預算繼續安排項目：

①電子化辦公服務設備和辦公家具購置20萬元，主要用于確保本年度內達到使用年限或因老化、淘汰的電子化辦公設備和辦公家具及推行“一件事一次辦”要求，能及時更換，不影響業務辦理。

②12329熱線73.2萬元，用于設立5個12329人工座席服務熱線（含1個遠程座席），保障日常貸款、歸集、提取等業務工作咨詢，受理投訴和建議業務，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。

③市本級物業管理費136.8萬元，用于市本級及14個管理部物業管理服務，專業的物業服務公司管理辦公區域及周邊環境，可以進一步改善市本級辦公服務環境，給辦事群眾提供舒適溫馨的服務環境。

④短信費用40萬元，主要為市本級及縣市區管理部繳存職工發送住房公積金賬戶動態短信信息，讓繳存人隨時隨地知悉個人住房公積金賬戶資金動態。

⑤業務線路費59.64萬元， 14個縣市區管理部線路和電子政務電信、聯通各1條業務專線，省直容災專線1條，新增河西二部2條線路，保障了住房公積金日常業務工作正常運行。

⑥三級等保測評費6.5萬元，根據三級等保要求，及時發現并解決系統中存在的安全漏洞、弱點和風險，有利于加強信息安全管理和運行，保障日常網絡數據安全。

六、主要經驗及做法、存在的問題和建議

主要經驗及做法：

①我單位定期對項目實施情況和經費使用情況進行跟蹤檢查，對進展緩慢、預期績效目標較差的項目，及時進行協調和提出整改措施，確保項目實施工作正常運行，達到預期績效目標。

②我單位定期開展財務分析，每年定期做好支出預算財務分析和部門整體績效評價工作，及時對費用預算執行情況進行通報和預警，切實提高財政資金使用效益。

③我單位重視預算績效評價結果應用和公開，對預算績效自評發現的問題，及時改進。按照要求公開績效自評報告，接受社會監督。

存在的問題及建議：項目執行進度較慢，部分項目集中在年底支付。建議項目實施部門加大項目推進力度，及時結算。同時，建議項目考核部門建立科學合理的項目預算結果考核機制，依據預設的績效數量、質量指標全面衡量預算實施效果。

七、其他需要說明的問題

    無。