懷化市住房公積金管理中心

2022年度部門整體支出績效評價(jià)報(bào)告

 

為進(jìn)一步規(guī)范財(cái)政資金管理，強(qiáng)化績效和責(zé)任意識(shí)，提高財(cái)政資金使用效益，根據(jù)《懷化市財(cái)政局關(guān)于開展2022年度部門整體支出專項(xiàng)資金績效自評工作的通知》（懷財(cái)績〔2023〕51號(hào)）要求，我單位積極組織開展2022年度整體支出績效自評工作，現(xiàn)將自評情況報(bào)告如下：

一、部門概況

（一）部門基本情況。

1、部門職責(zé)

懷化市住房公積金管理中心（以下簡稱市住房公積金管理中心）為市人民政府直屬公益一類事業(yè)單位，機(jī)構(gòu)規(guī)格相當(dāng)于正處級(jí)。市住房公積金管理中心貫徹落實(shí)黨中央和省委關(guān)于住房公積金管理工作的方針政策和決策部署，全面落實(shí)市委市政府關(guān)于住房公積金管理工作的部署要求，在履行職責(zé)過程中堅(jiān)持和加強(qiáng)黨對住房公積金管理工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。主要職責(zé)是：

（一）貫徹執(zhí)行國家、省、市關(guān)于住房公積金管理的法律法規(guī)、政策規(guī)定；擬訂全市住房公積金事業(yè)發(fā)展規(guī)劃；負(fù)責(zé)住房公積金制度的宣傳、建立和推廣；負(fù)責(zé)全市住房公積金的管理運(yùn)作。

（二）擬訂全市住房公積金業(yè)務(wù)操作規(guī)程、實(shí)施細(xì)則并組織實(shí)施；對住房公積金管理的法規(guī)政策、規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，對違規(guī)行為進(jìn)行處理。

（三）編制、執(zhí)行全市住房公積金年度歸集、使用計(jì)劃；編制全市住房公積金年度歸集、使用計(jì)劃執(zhí)行情況報(bào)告和增值收益分配方案，經(jīng)市財(cái)政部門審核，報(bào)管委會(huì)審議后執(zhí)行。  

（四）編制全市住房公積金年度預(yù)決算，經(jīng)市財(cái)政部門審核，報(bào)管委會(huì)審議后執(zhí)行。

（五）編制住房公積金年度報(bào)告，經(jīng)管委會(huì)審議后定期向社會(huì)公布。

（六）定期核定、調(diào)整全市住房公積金的繳存基數(shù)、繳存比例，督促繳存單位和個(gè)人按時(shí)足額繳納住房公積金；負(fù)責(zé)記載職工個(gè)人住房公積金的繳存、使用、轉(zhuǎn)移、封存、凍結(jié)、賬戶注銷等情況以及與繳存單位、個(gè)人定期對賬。

（七）審核單位降低住房公積金繳存比例或者緩繳的申請，報(bào)管委會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

（八）審批個(gè)人住房公積金的提取、貸款。

（九）負(fù)責(zé)住房公積金的保值增值和歸還。

（十）依規(guī)辦理全市住房公積金呆賬核銷工作。

（十一）負(fù)責(zé)市本級(jí)原房改房住房基金及維修基金的管理工作。

（十二）負(fù)責(zé)建設(shè)、維護(hù)、管理全市住房公積金業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，建立健全住房公積金業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通和信息資源共享機(jī)制。

（十三）負(fù)責(zé)全市住房公積金管理系統(tǒng)思想政治建設(shè)、組織文化建設(shè)和隊(duì)伍建設(shè)，提高全市住房公積金管理人員的業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。

（十四）負(fù)責(zé)對各縣市區(qū)管理部人、財(cái)、物的全面管理，直接負(fù)責(zé)全市住房公積金管理系統(tǒng)人員招錄、中層及以下工作人員的考察任免事項(xiàng)。

（十五）承辦市委、市政府交辦的其他工作。

2、機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

懷化市住房公積金管理中心作為一級(jí)部門預(yù)算單位，內(nèi)設(shè)科室8個(gè)：綜合部、人事部、財(cái)務(wù)部、稽核部、資金核算部、科技信息部、政策法規(guī)部、網(wǎng)辦政務(wù)服務(wù)部；下設(shè)不具備獨(dú)立法人資格的正科級(jí)分支機(jī)構(gòu)15個(gè)：市直管理一部、市直管理二部、沅陵縣管理部、辰溪縣管理部、溆浦縣管理部、麻陽苗族自治縣管理部、新晃侗族自治縣管理部、芷江侗族自治縣管理部、鶴城區(qū)管理部、中方縣管理部、洪江市管理部、洪江區(qū)管理部、會(huì)同縣管理部、靖州苗族侗族自治縣管理部、通道侗族自治縣管理部。

3、人員情況

2022年末，單位編制人數(shù)98人。在職在編人員88人，離退休人員37人，遺屬人員1人。勞務(wù)派遣人員43人。本年度新增3人，退休3人。

4、重點(diǎn)工作計(jì)劃

主要工作目標(biāo)：全年住房公積金繳存額增長率保持在6%以上，個(gè)貸率控制在95%以下，個(gè)貸逾期率控制在0.03%以內(nèi)。

主要工作要點(diǎn)：

（1）創(chuàng)新歸集業(yè)務(wù)發(fā)展方式，擴(kuò)大制度覆蓋面。

⒈探索與社保、醫(yī)保等單位建立共享數(shù)據(jù)資源機(jī)制；⒉探索與受托銀行合作推進(jìn)擴(kuò)面工作；⒊梳理完善靈活就業(yè)人員自愿繳存使用制度；⒋貫徹落實(shí)國家、省市為妥善應(yīng)對新冠肺炎疫情出臺(tái)的住房公積金階段性支持政策。

（2）改進(jìn)提取業(yè)務(wù)發(fā)展方式，支持低收入和困難群體改善住房條件。

5.全面梳理購房提取政策及流程，推動(dòng)租購并舉的住房制度建設(shè)；6.繼續(xù)提升老舊小區(qū)改造加裝電梯的住房公積金提取業(yè)務(wù)服務(wù)。

（3）改進(jìn)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展方式，突出制度的住房保障作用。

7.堅(jiān)持“房子是用來住的，不是用來炒的”定位；8.進(jìn)一步優(yōu)化貸款業(yè)務(wù)政策設(shè)計(jì)，簡化辦理流程，提高效率；9.推進(jìn)武陵山區(qū)域公積金一體化建設(shè)，建立住房公積金異地互認(rèn)互貸機(jī)制，完善住房公積金異地轉(zhuǎn)移接續(xù)合作機(jī)制。

（4）健全內(nèi)部組織架構(gòu)。

10.全力推進(jìn)機(jī)構(gòu)改革；11.健全工作督辦和追責(zé)問責(zé)機(jī)制。

（5）強(qiáng)化依法依規(guī)管理。

12.堅(jiān)持依法決策；13.加大騙取騙貸和開發(fā)商拒貸行為懲處力度；14.建立住房公積金信用評價(jià)管理制度；15.嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度。

（6）強(qiáng)化高效運(yùn)作，提高資金收益水平。

16.統(tǒng)籌安排資金管理使用；17.科學(xué)分析資金收益貢獻(xiàn)率。

（二）部門整體支出規(guī)模、使用方向和主要內(nèi)容、涉及范圍等。

部門整體支出規(guī)模：2022年共收入2964.44萬元，其中：一般公共預(yù)算財(cái)政撥款2961.20萬元，其他收入3.24萬元；2022年共支出3057.45萬元。

使用方向：用于部門人員支出1449.09萬元，公用支出341.29萬元，事業(yè)運(yùn)行維護(hù)項(xiàng)目支出1267.07萬元。

主要內(nèi)容：部門人員支出主要是工資福利1385.63萬元（含基本工資、津貼補(bǔ)貼、社會(huì)保障繳費(fèi)、住房公積金支出等）及對個(gè)人和家庭的補(bǔ)助支出63.46萬元（含退休人員生活補(bǔ)助、獨(dú)生子女費(fèi)等）。

公用支出主要是為保障機(jī)構(gòu)日常運(yùn)轉(zhuǎn)開支的商品和服務(wù)支出341.19萬元（含辦公費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)、差旅費(fèi)、維修（護(hù)）費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、“三公經(jīng)費(fèi)”等）。

事業(yè)運(yùn)行維護(hù)項(xiàng)目支出1267.07萬元,主要是為了保證住房公積金事業(yè)可持續(xù)發(fā)展、履行單位職能、創(chuàng)建高效便捷的服務(wù)支出（含機(jī)關(guān)及相關(guān)管理部資本性支出、信息網(wǎng)絡(luò)購建及維護(hù)、鄉(xiāng)村振興幫扶資金、抗疫資金等）。

涉及范圍：本部門工作人員、本機(jī)構(gòu)、服務(wù)對象。

二、部門整體支出管理及使用情況

（一）基本支出

我單位中心機(jī)關(guān)、管理部財(cái)務(wù)支出實(shí)行“統(tǒng)一管理、統(tǒng)一制度、統(tǒng)一核算”的原則。中心機(jī)關(guān)、管理部的人員經(jīng)費(fèi)由中心統(tǒng)一管理。人員經(jīng)費(fèi)嚴(yán)格按照相關(guān)文件標(biāo)準(zhǔn)、范圍控制，不超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍發(fā)放工資、獎(jiǎng)金，按時(shí)、足額、準(zhǔn)確發(fā)放每月工資。

公用經(jīng)費(fèi)管理方面，嚴(yán)格執(zhí)行中央“八項(xiàng)規(guī)定”、糾“四風(fēng)”要求和省委“九項(xiàng)規(guī)定”及市委市政府的有關(guān)規(guī)定，全面貫徹落實(shí)《黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約反對浪費(fèi)條例》，樹立過“緊日子”思想，厲行節(jié)約，嚴(yán)格控制各項(xiàng)公用經(jīng)費(fèi)開支。中心每年年初按財(cái)政批復(fù)的預(yù)算確定各管理部費(fèi)用指標(biāo)，管理部的公用經(jīng)費(fèi)按照中心下達(dá)的公用經(jīng)費(fèi)預(yù)算執(zhí)行，費(fèi)用支出控制在每一項(xiàng)指標(biāo)內(nèi)，嚴(yán)禁先斬后奏和超預(yù)算支出。

2022年我單位發(fā)生基本支出1790.38萬元,其中：人員經(jīng)費(fèi)支出1449.09萬元，包含工資福利支出1385.63萬元，對個(gè)人和家庭的補(bǔ)助63.46萬元，用于保障單位在職人員工資福利及退休人員生活補(bǔ)助等；公用經(jīng)費(fèi)支出341.29萬元，包含商品和服務(wù)支出341.19萬元，資本性支出0.1萬元，用于保障單位日常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2022年我單位三公經(jīng)費(fèi)支出22.81萬元，比上年減少5.30萬元，減幅為18.87%，其中：因公出國（境）費(fèi)0萬元，與上年一致；公務(wù)用車購置及運(yùn)行費(fèi)22.74萬元，比上年減少4.76萬元，減幅為17.31%；公務(wù)接待費(fèi)0.07萬元，比上年減少0.55萬元，減幅為88.65%。減少原因主要在于：本年度受新冠疫情影響公務(wù)用車頻率大幅度下降以及同行業(yè)內(nèi)工作交流次數(shù)大幅度減少。

（二）專項(xiàng)支出

1、專項(xiàng)資金（包括財(cái)政資金、自籌資金等）安排落實(shí)、總投入等情況分析。

我中心是納入部門預(yù)算的自收自支公益一類事業(yè)單位，專項(xiàng)資金性質(zhì)是財(cái)政資金，來源為自籌資金。2022年年初預(yù)算安排專項(xiàng)資金2245.42萬元，2022年調(diào)整預(yù)算后安排下達(dá)專項(xiàng)資金1556.06萬元。

2、專項(xiàng)資金（主要指財(cái)政資金）實(shí)際使用情況分析。

2022年我中心共收到專項(xiàng)資金撥款1556.06萬元，實(shí)際支出1267.07萬元，其中：本年安排項(xiàng)目支出1149.11萬元，本年項(xiàng)目結(jié)余結(jié)轉(zhuǎn)406.95萬元；以前年度項(xiàng)目支出117.96萬元。

3、專項(xiàng)資金管理情況分析，主要包括管理制度、辦法的制訂及執(zhí)行情況。

我單位制訂了《懷化市住房公積金管理中心專項(xiàng)資金管理暫行辦法》、《懷化市住房公積金管理中心預(yù)決算管理辦法》等，單位的項(xiàng)目資金管理均按照上述辦法嚴(yán)格執(zhí)行，項(xiàng)目資金使用實(shí)行先收后支、專款專用的原則。

專項(xiàng)資金使用實(shí)行申報(bào)制度。需要使用專項(xiàng)資金時(shí)，由職能部門或管理部向財(cái)務(wù)部提交有關(guān)專項(xiàng)資金用款計(jì)劃，項(xiàng)目實(shí)施有關(guān)文件及領(lǐng)導(dǎo)批示等文本資料。財(cái)務(wù)部門根據(jù)上述文本資料進(jìn)行初審，報(bào)財(cái)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)審批后提交到財(cái)政歸口科室審核，經(jīng)財(cái)政下達(dá)指標(biāo)后，按照項(xiàng)目進(jìn)度及合同約定支付。

三、部門專項(xiàng)組織實(shí)施情況

（一）專項(xiàng)組織情況分析，主要包括項(xiàng)目招投標(biāo)、調(diào)整、竣工驗(yàn)收等情況。

2022年度年初預(yù)算安排19個(gè)項(xiàng)目2245.42萬元，調(diào)整預(yù)算時(shí)調(diào)增8個(gè)項(xiàng)目，調(diào)減5個(gè)項(xiàng)目，調(diào)整后安排26個(gè)項(xiàng)目1556.06萬元。

其中：單一來源采購項(xiàng)目1個(gè)（貸款擔(dān)保服務(wù)費(fèi)），由省住建廳公開招標(biāo)采購項(xiàng)目2個(gè)（短信費(fèi)用、12329熱線），競爭性磋商項(xiàng)目1個(gè)（各管理部服務(wù)大廳門頭翻修），詢價(jià)項(xiàng)目2個(gè)（業(yè)務(wù)線路費(fèi)、安全加固—數(shù)據(jù)庫運(yùn)維管控系統(tǒng)（防火墻）），公開招標(biāo)項(xiàng)目2個(gè)（市本級(jí)物業(yè)管理費(fèi)、數(shù)據(jù)治理），通過電子賣場競價(jià)采購項(xiàng)目3個(gè)（電子化辦公服務(wù)設(shè)備和辦公家具購置、機(jī)房服務(wù)器\網(wǎng)絡(luò)硬件服務(wù)、等保測評費(fèi)），其余15個(gè)項(xiàng)目不需通過招投標(biāo)（人事代理人員解除勞務(wù)關(guān)系賠償金、新冠疫情防控專項(xiàng)工作經(jīng)費(fèi)、芷江縣羅卜田鄉(xiāng)興無村鄉(xiāng)村振興幫扶資金、沅陵縣馬底驛鄉(xiāng)茶葉產(chǎn)業(yè)發(fā)展幫扶資金、中心及13個(gè)縣市區(qū)管理部鄉(xiāng)村振興點(diǎn)捐贈(zèng)及駐村經(jīng)費(fèi)、麻陽縣高村鎮(zhèn)土潭村修建橋壩資金、勞務(wù)派遣人員工資獎(jiǎng)金、原人事代理人員工資/獎(jiǎng)金/五險(xiǎn)一金、離退休人員特需費(fèi)、績效獎(jiǎng)配套住房公積金、2022年晉級(jí)晉檔及新進(jìn)人員工資配套、福利費(fèi)行政補(bǔ)助、工會(huì)經(jīng)費(fèi)行政補(bǔ)助、抗疫補(bǔ)助資金、引進(jìn)人才財(cái)政補(bǔ)貼）。

其中：完成22個(gè)項(xiàng)目，共支付1105.12萬元，結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余41.54萬元。未完成的4個(gè)項(xiàng)目中，已合計(jì)支付進(jìn)度款43.99萬元，余進(jìn)度款365.41萬元待支付。

（二）專項(xiàng)管理情況分析，主要包括項(xiàng)目管理制度建設(shè)、日常檢查監(jiān)督管理等情況。

我單位財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)項(xiàng)目的資金管理，資金收付業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)核算工作，并負(fù)責(zé)向領(lǐng)導(dǎo)及職能部門反饋收支進(jìn)度情況。相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)項(xiàng)目的執(zhí)行管理工作，即項(xiàng)目的申報(bào)、項(xiàng)目的實(shí)施、項(xiàng)目資金使用情況的監(jiān)督、評價(jià)工作。

四、資產(chǎn)管理情況

（一）制度完善。按照上級(jí)部門及本級(jí)財(cái)政的要求，結(jié)合單位實(shí)際，先后制定、更新了一系列文件規(guī)定：《懷化市住房公積金管理中心財(cái)務(wù)支出管理暫行規(guī)定》（懷市公積金發(fā)【2016】24號(hào)）、《懷化市住房公積金管理中心預(yù)決算管理辦法》、《懷化市住房公積金管理中心資產(chǎn)管理辦法》、《懷化市住房公積金管理中心資產(chǎn)清查制度》（懷市公積金發(fā)【2016】25號(hào)）、《懷化市住房公積金管理中心國債和定期存款及大額資金調(diào)度管理辦法》（懷市公積金發(fā)【2017】17號(hào)）、《懷化市住房公積金管理中心政府采購內(nèi)部控制管理制度》（懷市公積金發(fā)〔2021〕10號(hào)）等。

（二）機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備齊全，職責(zé)明晰。貨幣資金及應(yīng)收款項(xiàng)由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)管理，實(shí)物資產(chǎn)和無形資產(chǎn)由綜合部實(shí)施歸口管理，科技信息部門和財(cái)務(wù)部門協(xié)助管理。綜合部及財(cái)務(wù)部門均指定了專人負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)管理，因工作管理需要，在13個(gè)管理部也指定了專門的固定資產(chǎn)管理員。

（三）信息化建設(shè)有力。在固定資產(chǎn)管理方面，采用了全國統(tǒng)一的固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行管理，在系統(tǒng)穩(wěn)定、數(shù)據(jù)安全、資產(chǎn)信息準(zhǔn)確性上有了很大程度的保障。另外中心投入了條碼設(shè)備，實(shí)行一物一卡一條碼的管理模式，并能將實(shí)際盤點(diǎn)情況導(dǎo)入固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)，省時(shí)省力, 確保資產(chǎn)清查不重不漏。

（四）資產(chǎn)配置、處置程序嚴(yán)格。資產(chǎn)配置有預(yù)算，各部門購置固定資產(chǎn)時(shí)，需事先向綜合部申報(bào)。綜合部根據(jù)存量資產(chǎn)的使用情況、預(yù)算上限及配置標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)綜合考量，從嚴(yán)從緊作出新增資產(chǎn)配置預(yù)算，報(bào)財(cái)政部門審批后執(zhí)行。在資產(chǎn)購置驗(yàn)收環(huán)節(jié)，由綜合部會(huì)同財(cái)務(wù)部專人聯(lián)合驗(yàn)收，涉及信息類的軟硬件購置要求科技信息部一同參與驗(yàn)收。資產(chǎn)處置嚴(yán)格按財(cái)政部令第36號(hào)、第71號(hào)、第68號(hào)的規(guī)定執(zhí)行。未達(dá)到最低使用年限的資產(chǎn)，不得處置更新，因規(guī)定技術(shù)指標(biāo)無法使用、損壞無法修復(fù)等需要提前報(bào)廢的資產(chǎn)，國家有規(guī)定的，由職能部門出具鑒定意見；暫未規(guī)定的，應(yīng)經(jīng)綜合部和科技信息部鑒定，并嚴(yán)格按照資產(chǎn)處置有關(guān)規(guī)定辦理審批手續(xù)。已達(dá)到規(guī)定使用年限，但尚可繼續(xù)使用的資產(chǎn)，應(yīng)繼續(xù)使用，充分發(fā)揮國有資產(chǎn)的使用效益。

五、部門整體支出績效情況

經(jīng)濟(jì)性分析

2022年收入預(yù)算數(shù)3263.85萬元，決算數(shù)2964.44萬元。支出預(yù)算數(shù)3356.99萬元，決算數(shù)3057.45萬元。其中：人員經(jīng)費(fèi)支出1449.09萬元（工資福利支出1385.63萬元，對個(gè)人和家庭的補(bǔ)助支出63.46萬元），公用經(jīng)費(fèi)支出341.29萬元，專項(xiàng)項(xiàng)目支出1267.07萬元。

我單位牢固樹立過“緊日子”思想，2022年繼續(xù)壓減一般性支出，確保“三公經(jīng)費(fèi)”只減不增，持續(xù)嚴(yán)控會(huì)議費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、差旅費(fèi)，結(jié)合單位的實(shí)際業(yè)務(wù)需要，暫緩沒有硬性需求的一般性項(xiàng)目，對硬性需求項(xiàng)目建設(shè)嚴(yán)格概算管理。2022年我單位收支總體基本平衡。

效率性分析

今年以來，因受疫情、樓市持續(xù)下行等多重影響，全市住房公積金各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)增幅較上年同期均有下降，歸集增速放緩，貸款發(fā)放下降，但歸集總額突破300億元大關(guān)。當(dāng)年主要指標(biāo)呈現(xiàn)“四贈(zèng)兩降”特點(diǎn)，即歸集額、提取額、增值收益、年度結(jié)息較上年略有增長，新增開戶人數(shù)和貸款數(shù)相比去年有所下降。

2022年度共26個(gè)項(xiàng)目：完成22個(gè)項(xiàng)目，共支付1105.12萬元，結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余41.54萬元。未完成的4個(gè)項(xiàng)目中，已合計(jì)支付進(jìn)度款43.99萬元，余進(jìn)度款365.41萬元待支付。

我單位嚴(yán)格把關(guān)項(xiàng)目質(zhì)量，對于項(xiàng)目形成的固定資產(chǎn)，我單位組織專人對照采購或招標(biāo)合同進(jìn)行驗(yàn)收，對技術(shù)含量高的信息化建設(shè)項(xiàng)目，聘請第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估驗(yàn)收，以保證項(xiàng)目的實(shí)施質(zhì)量。

有效性分析

（一）業(yè)務(wù)運(yùn)行經(jīng)濟(jì)效益

（一）業(yè)務(wù)收入：2022年，業(yè)務(wù)收入44594.64萬元，同比增長10.77%。其中，存款利息4871.36萬元，委托貸款利息39717.20萬元，其他6.08萬元。

（二）業(yè)務(wù)支出：2022年，業(yè)務(wù)支出20620.26萬元，同比增長10.09%。其中，支付職工住房公積金利息20554.65萬元，其他65.61萬元。

（三）增值收益：2022年，增值收益23974.38萬元，同比增長11.35%。增值收益率1.78%，比上年減少0.01個(gè)百分點(diǎn)。

（四）增值收益分配：2022年，提取貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金    331.63萬元，提取管理費(fèi)用3612.68萬元，提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金20030.06萬元。

2022年，上繳財(cái)政管理費(fèi)用3612.63萬元。上繳財(cái)政城市廉租住房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金15707.21萬元。

2022年末，貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額24248.19萬元。累計(jì)提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金122303.24萬元。

（二）社會(huì)效益

繳存業(yè)務(wù)

    繳存職工中，國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占69.61%，國有企業(yè)占14.06%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占0.32%，外商投資企業(yè)占0.58%，城鎮(zhèn)私營企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占7.51%，民辦非企業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體占2.53%，靈活就業(yè)人員占4.15%,其他占1.24%；中、低收入占98.23%，高收入占1.77%。

新開戶職工中，國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占49.71%，國有企業(yè)占8.74%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占1.05%，外商投資企業(yè)占1.52%，城鎮(zhèn)私營企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占18.93%，民辦非企業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體占7.48%，靈活就業(yè)人員占10.36%，其他占2.21%；中、低收入占99.66%，高收入占0.34%。

提取業(yè)務(wù)

提取金額中，購買、建造、翻建、大修自住住房占18.555%，償還購房貸款本息占52.65%，租賃住房占0.27%；支持老舊小區(qū)改造占0.005%，離休和退休提取占23.82%，完全喪失勞動(dòng)能力并與單位終止勞動(dòng)關(guān)系提取占2.43%，其他占2.27%，提取職工中，中、低收入占97.76%，高收入占2.24%。

貸款業(yè)務(wù)

個(gè)人住房貸款：2022年，支持職工購建房45.29萬平方米，年末個(gè)人住房貸款市場占有率為18.62%，比上年末增加0.1個(gè)百分點(diǎn)。通過申請住房公積金個(gè)人住房貸款，可節(jié)約職工購房利息支出19951.87萬元。

職工貸款筆數(shù)中，購房建筑面積90（含）平方米以下占    4.69%，90-144（含）平方米占81.98%，144平方米以上13.33%。購買新房占84.72%，購買二手房占15.26 %，建造、翻建、大修自住住房占0.02%。

職工貸款筆數(shù)中，單繳存職工申請貸款占46.54%，雙繳存職工申請貸款占53.43%，三人及以上繳存職工共同申請貸款占0.03%。

貸款職工中，30歲（含）以下占38.55%，30歲-40歲（含）占37.39%，40歲-50歲（含）占20.22%，50歲以上占3.84%；首次申請貸款占84.33%，二次及以上申請貸款占15.67%；中、低收入占99.83%，高收入占0.17%。

住房貢獻(xiàn)率

2022年，個(gè)人住房貸款發(fā)放額、住房消費(fèi)提取額的總和與當(dāng)年繳存額的比率為95.98%，比上年下降20.24個(gè)百分點(diǎn)。

可持續(xù)性分析

強(qiáng)化預(yù)算約束。部門預(yù)算收支嚴(yán)格按年初財(cái)政部門預(yù)算批復(fù)執(zhí)行。部門預(yù)決算、“三公”經(jīng)費(fèi)預(yù)決算按要求及時(shí)進(jìn)行了公開，切實(shí)做到有預(yù)算有支出，無預(yù)算不支出。嚴(yán)格項(xiàng)目資金預(yù)算管理，不做無預(yù)算的支出。通過強(qiáng)化預(yù)算保障和執(zhí)行，使整體支出的績效呈現(xiàn)出良性循環(huán)，為住房公積金事業(yè)發(fā)展提供了持續(xù)、有力的經(jīng)費(fèi)保障。

強(qiáng)化政府采購管理。從2020年7月1日起，我單位嚴(yán)格執(zhí)行《湖南省政府采購電子賣場管理辦法》，購買政府采購限額標(biāo)準(zhǔn)以下的貨物、服務(wù)和工程，能在電子賣場采購的，一律通過電子賣場采購，實(shí)現(xiàn)采購活動(dòng)全過程留痕。對單位購買屬于政府采購招投標(biāo)范圍內(nèi)的貨物、工程和服務(wù)均嚴(yán)格遵守政府采購相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，辦理了相關(guān)審批手續(xù)，有效控制了采購的隨意性，提高了資金支出的效益性。

強(qiáng)化資金管理使用。我們嚴(yán)格執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)格按照國家財(cái)經(jīng)法規(guī)和財(cái)務(wù)管理制度管理使用各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，并根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)制訂、完善了《懷化市住房公積金管理中心預(yù)決算管理辦法》、《收入管理制度》、《懷化市住房公積金管理中心財(cái)務(wù)支出管理暫行規(guī)定》、《懷化市住房公積金管理中心專項(xiàng)資金管理暫行辦法》、《懷化市住房公積金管理中心備用金管理制度》、《懷化市住房公積金管理中心關(guān)于使用公務(wù)卡結(jié)算公務(wù)支出和規(guī)范日常零星采購行為有關(guān)問題的通知》、《懷化市住房公積金管理中心公務(wù)卡使用及報(bào)銷管理暫行規(guī)定》、《懷化市住房公積金管理中心政府采購內(nèi)部控制管理制度》等系列財(cái)務(wù)內(nèi)控管理制度，不斷加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)收支行為，做到了費(fèi)用開支有預(yù)算、有依據(jù)、有標(biāo)準(zhǔn)，正確組織資金的調(diào)度和使用，債權(quán)債務(wù)及時(shí)結(jié)算、結(jié)清，正確核算授權(quán)支付和直接支付資金，所有支出均通過財(cái)政支付平臺(tái)辦理，資金使用無截留、擠占、挪用、虛列支出等情況。保證了財(cái)務(wù)管理工作規(guī)范有序進(jìn)行。

進(jìn)一步加強(qiáng)單位項(xiàng)目庫管理。提前做好項(xiàng)目儲(chǔ)備，加強(qiáng)項(xiàng)目論證，規(guī)范項(xiàng)目立項(xiàng)，細(xì)化充實(shí)項(xiàng)目信息，增強(qiáng)績效目標(biāo)管理，提高項(xiàng)目預(yù)算編制的科學(xué)性、準(zhǔn)確性。加強(qiáng)對項(xiàng)目支出執(zhí)行情況的分析和運(yùn)用，尤其對每年的延續(xù)性項(xiàng)目，要將科學(xué)合理的實(shí)際執(zhí)行水平作為執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)的依據(jù)，結(jié)合支出標(biāo)準(zhǔn)編制項(xiàng)目支出預(yù)算。推動(dòng)項(xiàng)目管理臺(tái)賬專人登記工作，做到資金管理和實(shí)施管理有機(jī)結(jié)合。

六、存在的主要問題

中心年初預(yù)算安排3759萬元，調(diào)整后安排3263.85萬元，實(shí)際支出3057.45萬元，全年執(zhí)行數(shù)在預(yù)算范圍內(nèi)。總體上我單位能夠根據(jù)年初工作規(guī)劃和重點(diǎn)工作，加強(qiáng)預(yù)算收支管理，建立健全內(nèi)部管理制度，梳理內(nèi)部管理流程，使部門整體支出管理情況得到提升，較好完成年度工作任務(wù)，但部門在績效目標(biāo)設(shè)計(jì)及細(xì)化等方面仍有待完善。

七、改進(jìn)措施和有關(guān)建議

    要針對預(yù)算績效管理方面存在的問題，進(jìn)一步梳理績效目標(biāo)及指標(biāo)體系，按照資金的總體規(guī)劃，明確總體目標(biāo)與階段目標(biāo)的關(guān)系，分解目標(biāo)，嚴(yán)格按照預(yù)算編制的相關(guān)制度和要求細(xì)化編制部門預(yù)算，提高預(yù)算編制的科學(xué)性、合理性、嚴(yán)謹(jǐn)性。同時(shí)要重視預(yù)算績效評價(jià)結(jié)果應(yīng)用和公開，對預(yù)算績效自評發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)改進(jìn)。