2021年度懷化市住房公積金管理中心

專項資金績效評價報告

 

為進一步規范財政資金管理，強化績效和責任意識，提高財政資金使用效益，根據《懷化市財政局關于開展2021年度部門整體支出 專項資金績效自評工作的通知》（懷財績〔2022〕51號）要求，我單位積極組織開展2021年度專項資金績效自評工作，現將自評情況報告如下：

一、項目基本情況

（一）項目概況

1、項目單位基本情況

（1）部門職責

懷化市住房公積金管理中心（以下簡稱市住房公積金管理中心）為市人民政府直屬公益一類事業單位，機構規格相當于正處級。市住房公積金管理中心貫徹落實黨中央和省委關于住房公積金管理工作的方針政策和決策部署，全面落實市委、市政府關于住房公積金管理工作的部署要求，在履行職責過程中堅持和加強黨對住房公積金管理工作的集中統一領導。主要職責是：

（一）貫徹執行國家、省、市關于住房公積金管理的法律法規、政策規定；擬訂全市住房公積金事業發展規劃；負責住房公積金制度的宣傳、建立和推廣；負責全市住房公積金的管理運作。

（二）擬訂全市住房公積金業務操作規程、實施細則并組織實施；對住房公積金管理的法規政策、規章制度執行情況進行監督，對違規行為進行處理。

（三）編制、執行全市住房公積金年度歸集、使用計劃；編制全市住房公積金年度歸集、使用計劃執行情況報告和增值收益分配方案，經市財政部門審核，報管委會審議后執行。  

（四）編制全市住房公積金年度預決算，經市財政部門審核，報管委會審議后執行。

（五）編制住房公積金年度報告，經管委會審議后定期向社會公布。

（六）定期核定、調整全市住房公積金的繳存基數、繳存比例，督促繳存單位和個人按時足額繳納住房公積金；負責記載職工個人住房公積金的繳存、使用、轉移、封存、凍結、賬戶注銷等情況以及與繳存單位、個人定期對賬。

（七）審核單位降低住房公積金繳存比例或者緩繳的申請，報管委會批準后執行。

（八）審批個人住房公積金的提取、貸款。

（九）負責住房公積金的保值增值和歸還。

（十）依規辦理全市住房公積金呆賬核銷工作。

（十一）負責市本級原房改房住房基金及維修基金的管理工作。

（十二）負責建設、維護、管理全市住房公積金業務管理信息系統，建立健全住房公積金業務信息系統互聯互通和信息資源共享機制。

（十三）負責全市住房公積金管理系統思想政治建設、組織文化建設和隊伍建設，提高全市住房公積金管理人員的業務能力和綜合素質。

（十四）負責對各縣市區管理部人、財、物的全面管理，直接負責全市住房公積金管理系統人員招錄、中層及以下工作人員的考察任免事項。

（十五）承辦市委、市政府交辦的其他工作。

（2）機構設置情況

懷化市住房公積金管理中心作為一級部門預算單位，內設科室8個：綜合部、人事部、財務部、稽核部、資金核算部、科技信息部、政策法規部、網辦政務服務部；下設不具備獨立法人資格的正科級分支機構15個：市直管理一部、市直管理二部、沅陵縣管理部、辰溪縣管理部、溆浦縣管理部、麻陽苗族自治縣管理部、新晃侗族自治縣管理部、芷江侗族自治縣管理部、鶴城區管理部、中方縣管理部、洪江市管理部、洪江區管理部、會同縣管理部、靖州苗族侗族自治縣管理部、通道侗族自治縣管理部。

（3）人員情況

2021年末，單位編制人數98人。在職在編人員88人，離退休人員35人，遺屬人員1人。勞務派遣人員46人。本年度通過人才引進及公開招聘方式新增7人，退休2人。

（4）重點工作計劃

主要工作目標：全年住房公積金繳存額增長率保持在8%以上，個貸率控制在95%以下，個貸逾期率控制在0.02%以內。

主要工作要點：

（1）以黨的政治建設為統領，堅決做到“兩個維護”，始終保持對黨的絕對忠誠，全面提升政治站位。

⒈持續突出強化政治建設；⒉持續強化黨的理論武裝；⒊持續強化黨風廉政建設；⒋壓緊壓實意識形態工作主體責任；⒌持續抓好疫情常態化防控工作。

（2）以規范管理為目標，持續抓實抓細抓常依法依規管理，不斷推動事業高質量發展。

⒍進一步強化依法依規管理意識；⒎進一步擴大制度普惠面；⒏進一步提升制度保障作用。 

（3）以資金安全為保障，多措并舉全面筑牢風險防控的“防火墻”。

⒐全面開展審計整改“回頭看”工作；⒑持續強化內控稽核；⒒進一步提升信息化智能化機控能力；⒓持續強化風險處置。

（4）以提升服務為導向，著力“四個精益”管理，鞏固文明創建成果，持續提升管理服務水平。

⒔加快信息化建設步伐，為業務服務全方位邁入“一時代”提供有效支撐；⒕持續提升文明優質服務；⒖開展豐富多彩的文明創建活動。

（5）以干事創業為動力，持續強化隊伍建設，不斷凝聚助推事業高質量發展的強大合力。

⒗持續抓實抓牢常態化學習教育；⒘持續優化完善正向激勵機制；⒙用心用情關心愛護職工；⒚全力以赴投身鄉村振興。

2、項目的實施依據

2021年，我單位共申報18個項目，項目及其實施依據如下：

（1）“電子化辦公服務設備和辦公家具購置”項目。實施依據：2020年11月25日市住房公積金管理委員會主任辦公會議紀要，保障住房公積金業務工作和推行“四辦”、“一件事一次辦”服務的需要。

（2）“交換機網閘硬件”項目。實施依據：《住房公積金綜合服務平臺建設導則》（建金【2016】124號），《國務院關于積極推進“互聯網+”行動的指導意見》（國發【2015】40號）。

（3）“好差評評價器硬件”項目。實施依據：《住房公積金綜合服務平臺建設導則》（建金【2016】124號），《國務院關于積極推進“互聯網+”行動的指導意見》（國發【2015】40號）。

（4）“工作服裝制作”項目。實施依據：2020年11月25日市住房公積金管理委員會主任辦公會議紀要，提升窗口服務單位形象的需要。

（5）“12329熱線”項目。實施依據：公積金業務需要，湘金監管辦【2020】81號文件。

（6）“CA維護費”項目。實施依據：《住房公積金綜合服務平臺建設導則》（建金【2016】124號），《國務院關于積極推進“互聯網+”行動的指導意見》（國發【2015】40號）。

（7）“業務系統升級和運維費服務”項目。實施依據：《住房公積金綜合服務平臺建設導則》（建金【2016】124號），《國務院關于積極推進“互聯網+”行動的指導意見》（國發【2015】40號）。

（8）“市本級物業管理費”項目。實施依據：實施依據：政府采購招標的物業管理服務合同，保障單位正常運轉需要。

（9）“短信費用”項目。實施依據：湘金監管辦【2017】3號，公積金業務需要。

（10）“全市不動產聯網服務”項目。實施依據：《關于做好住房公積金業務辦理信息跨部門查詢工作的通知》（建金政函【2017】147號），《湖南省住房公積金系統“風險防控年”實施方案》（湘金監管辦【2018】4號）。

（11）“UPS電池”項目。實施依據：《中華人民共和國網絡安全法》，歷年來設備采購與中心弱電裝修總價的5%預算、網絡安全等保要求。

（12）“對外共享數據動態脫敏安全防范軟件”項目。實施依據：《住房公積金綜合服務平臺建設導則》（建金【2016】124號），《國務院關于積極推進“互聯網+”行動的指導意見》（國發【2015】40號）。

（13）“機房服務器\網絡硬件服務”項目。實施依據：中華人民共和國網絡安全法》，歷年來設備采購與中心弱電裝修總價的5%預算、網絡安全等保要求。

（14）“業務線路費”項目。實施依據：《住房公積金綜合服務平臺建設導則》（住房城鄉建設部【2016】14號）。

（15）“服務器\網絡可視化監控管理平臺軟硬件”項目。實施依據：《中華人民共和國網絡安全法》。

（16）“人事代理人員解除勞務關系賠償金”項目。實施依據：懷化市住房公積金管理委員會會議紀要（【2021】第2次）。

（17）“貸款擔保服務費”項目。實施依據：2021年7月簽訂的經政府采購招標的管理服務合同，提高資金風險防控能力，確保住房公積金資金安全。政府采購已備案：202130083。

（18）“溆浦縣青山界抗戰遺址紀念園工程建設”項目。實施依據：懷化市住房公積金管理委員會會議紀要（【2021】第2次）。

3、項目基本性質、用途和主要內容、涉及范圍

2021年，我單位共申報18個項目，項目基本性質、用途和主要內容、涉及范圍分別如下：

（1）“電子化辦公服務設備和辦公家具購置”項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：確保本年度內達到使用年限或因老化、淘汰的電子化辦公設備和辦公家具及推行“四辦”要求，能及時更換，不影響業務辦理。年初對各部門的電子化辦公設備和辦公家具進行清查,根據實際情況制訂添置、更換計劃。涉及范圍：中心機關及13個縣（市、區）管理部。

（2）“交換機網閘硬件”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：加強數據共享，防控風險，落實“四辦”要求，方便繳存人辦事。涉及范圍：中心機關及13個縣（市、區）管理部。

（3）“好差評評價器硬件”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：保障日常業務工作，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。涉及范圍：中心機關、13個縣（市、區）管理部及全體繳存人。

（4）“工作服裝制作”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：鞏固全國文明單位成果，展現窗口單位的良好形象，確保單位人員以全新的面貌為辦事群眾提供優質服務。涉及范圍：中心機關及13個縣（市、區）管理部。

（5）“12329熱線”項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：本年度設立4個12329人工座席服務熱線，保障日常貸款、歸集、提取等業務工作咨詢，受理投訴和建議業務，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。涉及范圍：全體繳存人。

（6）“CA維護費”項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：利用互聯網、手機APP自助終端等工具提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷的服務。維護UKEY3155個*130元/個。涉及范圍：全體繳存人。

（7）“業務系統升級和運維費服務”項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：利用互聯網、手機APP自助終端等工具提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷的服務。涉及范圍：全體繳存人。

（8）“市本級物業管理費”項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：市本級辦公服務大樓共計四層及周邊公共區域，專業的物業服務公司管理辦公區域及周邊環境，可以進一步改善市本級辦公服務環境，給辦事群眾提供舒適溫馨的服務場所。根據每月考核結果，得分在90分以上每月支付3.73萬元。涉及范圍：中心機關及來此辦事群眾。

（9）“短信費用”項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：本年度預計為市本級及13個縣市區管理部共計25萬繳存人，全年預計發送500萬條個人住房公積金賬戶動態短信信息，讓繳存人隨時隨地知悉個人住房公積金賬戶資金動態。涉及范圍：全體繳存人。

（10）“全市不動產聯網服務”項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：加強數據共享，防控風險，落實“四辦”要求，方便繳存人辦事。涉及范圍：全體繳存人。

（11）“UPS電池”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：保障日常貸款、歸集、提取等業務工作咨詢，受理投訴和建議業務，為辦事群眾提供高效便捷的服務。涉及范圍：全體繳存人。

（12）“對外共享數據動態脫敏安全防范軟件”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：加強數據共享，防控風險，落實“四辦”要求，方便繳存人辦事。涉及范圍：全體繳存人。       

（13）“機房服務器\網絡硬件服務”項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：利用本地服務商的服務，提供更加高效、穩定可靠的服務。涉及范圍：中心機關、13個縣（市、區）管理部及全體繳存人。

（14）“業務線路費”項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：本年度共計30條線路，13個縣市區管理部和電子政務電信、聯通、移動各1條業務專線，省住房公積金監管辦、智慧懷化各1條，保障了住房公積金日常業務工作正常運行。涉及范圍：全體繳存人。

（15）“服務器\網絡可視化監控管理平臺軟硬件”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：視化監控管理，落實網絡安全，防控風險。涉及范圍：全體繳存人。

（16）“人事代理人員解除勞務關系賠償金”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：根據《中共懷化市委辦公室懷化市人民政府辦公室關于規范機關事業單位編外用工的通知》（懷辦發電【2020】1號）文件要求，與33名人事代理人員解除勞務關系的賠償金。涉及范圍：中心機關與13個縣（市、區）管理部人事代理人員。

（17）“貸款擔保服務費”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：提高資金風險防控能力，確保住房公積金資金安全。涉及范圍：全市新增貸款。

（18）“溆浦縣青山界抗戰遺址紀念園工程建設”項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：積極履行社會責任，傳承和弘揚抗戰精神。涉及范圍：中心及社會民眾。

（二）項目績效目標

1、項目績效總目標和階段性目標

2021年，我單位共申報18個項目，績效總目標和階段性目標分別如下：

（1）“電子化辦公服務設備和辦公家具購置”項目。績效總目標：確保本年度內達到使用年限或因老化、淘汰的電子化辦公設備和辦公家具及推行“四辦”要求，能及時更換，不影響業務辦理。階段性目標：年初對各部門的電子化辦公設備和辦公家具進行清查,根據實際情況制訂添置、更換計劃。

（2）“交換機網閘硬件”項目。績效總目標：打造成安全對外數據共享平臺。階段性目標：按政府采購流程公開招標，2021年內按合同協議付款。

（3）“好差評評價器硬件”項目。績效總目標：保障日常業務工作，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。階段性目標：按政府采購規定開展招標。2021年內按合同協議付款。

（4）“工作服裝制作”項目。績效總目標：確保單位人員以全新的面貌為辦事群眾提供優質服務。階段性目標：按政府采購規定開展招標，2021年內制作完成及配發到位。

（5）“12329熱線”項目。績效總目標：本年度設立4個12329人工座席服務熱線，保障日常貸款、歸集、提取等業務工作咨詢，受理投訴和建議業務，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。階段性目標：2020年已采購簽約， 2021年6月付款50%， 2021年12月付款50%。

（6）“CA維護費”項目。績效總目標：維護UKEY3155個*130元/個，負責網廳維護。階段性目標：按政府采購規定開展招標，2021年內按合同協議付款。

（7）“業務系統升級和運維費服務”項目。績效總目標：保障日常業務工作，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。階段性目標：按政府采購規定開展招標，2021年內按合同協議付款。

（8）“市本級物業管理費”項目。績效總目標：市本級辦公服務大樓共計四層及周邊公共區域，專業的物業服務公司管理辦公區域及周邊環境，可以進一步改善市本級辦公服務環境，給辦事群眾提供舒適溫馨的服務場所。階段性目標：從2020年12月到2021年11月，根據每月考核結果，得分在90分以上每月支付3.73萬元。

（9）“短信費用”項目。績效總目標: 本年度預計為市本級及13個縣市區管理部共計25萬繳存人，全年預計發送500萬條個人住房公積金賬戶動態短信信息，讓繳存人隨時隨地知悉個人住房公積金賬戶資金動態。階段性目標：2020年已采購簽約，根據中心短信推送成功條數，2021年1-12月按季度付款。

（10）“全市不動產聯網服務”項目。績效總目標：加強數據共享，防控風險，落實“四辦”要求，方便繳存人辦事。階段性目標：不動產聯網22.8萬元，12329全省數據共享1.2萬元，2021年度前付款。

（11）“UPS電池”項目。績效總目標：全市304節100AH電池更換。階段性目標：按政府采購規定開展招標，2021年內更換到位。

（12）“對外共享數據動態脫敏安全防范軟件”項目。績效總目標：打造成安全對外數據共享平臺。階段性目標：按政府采購流程公開招標，2021年內按合同協議付款。      

（13）“機房服務器\網絡硬件服務”項目。績效總目標：利用本地服務商的服務，提供更加高效、穩定可靠的服務，駐場1人，定期區縣巡檢加安全維護。階段性目標：按政府采購規定開展招標，2021年內按合同協議付款。

（14）“業務線路費”項目。績效總目標：本年度共計30條線路，13個縣市區管理部和電子政務電信、聯通、移動各1條業務專線，省住房公積金監管辦、智慧懷化各1條，省直容災50M專線1條，保障了住房公積金日常業務工作正常運行。階段性目標：2020年已采購簽約38.57萬元，各縣市電子政務增加線路14條*1060元/條/月*12=178080元，省直容災50M專線12000元/條/月*12月=144000元。2021年7月付全款。

（15）“服務器\網絡可視化監控管理平臺軟硬件”項目。績效總目標：視化監控管理，落實網絡安全，防控風險，保障日常業務工作，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。階段性目標：按政府采購規定開展招標，2021年內按合同協議付款。

（16）“人事代理人員解除勞務關系賠償金”項目。績效總目標：規范編外用工。階段性目標：根據上級文件要求，2021年初中心人事代理人員與單位解除勞務關系，結合法律意見，經有關部門批準后，從住房公積金發展應急專項資金中支付補償金。

（17）“貸款擔保服務費”項目。績效總目標：提高資金風險防控能力，確保住房公積金資金安全。階段性目標：從2021年9月到2021年12月，根據季度考核結果，按實際擔保的貸款金額和管理服務費率支付。

（18）“溆浦縣青山界抗戰遺址紀念園工程建設”項目。績效總目標：積極履行社會責任，傳承和弘揚抗戰精神。階段性目標：2021年內支付到位。

2、預期主要的生態、社會和經濟效益

主要的生態效益：通過互聯網、手機APP等電子化信息建設，讓數據多跑腿，讓群眾少跑腿，有效減少辦事群眾出行次數，減少碳排放。

主要的社會效益：通過互聯網、手機APP等電子化信息建設，提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷的服務。通過網絡數據共享，防范風險，保障資金安全。

主要的經濟效益：2021年完成繳存額35.77億元，發放個人貸款24.24億元，完成增值收益21530.46萬元。

二、績效評價工作情況

績效評價工作過程：前期準備、組織實施、分析評價

根據《懷化市財政局關于開展2021年度部門整體支出 專項資金績效自評工作的通知》（懷財績〔2022〕51號）要求，我單位成立由財務部門牽頭，相關項目開展部門（科技信息部、綜合部）參加的自評工作小組，收集整理專項資金支出相關資料，對2021年申報的18個項目實施情況依照評價指標開展自評。

三、績效評價指標分析情況

（一）項目資金情況分析

1、項目資金到位情況分析

2021年年初申報17個項目，預算安排726.65萬元，根據工作實際開展需要，調整后共安排18個項目，共計1044.86萬元，實際支出904.75萬元。

以前年度項目本年支出237.3萬元。

2、項目資金使用情況分析

（1）“電子化辦公服務設備和辦公家具購置”項目。年初預算安排20萬元，本年支出7.48萬元，結余12.52萬元。

（2）“交換機網閘硬件”項目。年初預算安排14萬，調整后安排13.91萬，本年支出13.51萬元，余0.4萬元質保金待質保期滿支付。

（3）“好差評評價器硬件”項目。年初預算安排15萬元，調整后安排12.6萬元，本年支出12.6萬元。

（4）“工作服裝制作”項目。年初預算安排77.5萬元，調整后安排69.09萬元，本年按進度支出34.27萬元，余34.82萬元按進度支付。

（5）“12329熱線”項目。年初預算安排58.56萬元，本年支出58.56萬元。

（6）“CA維護費”項目。年初預算安排41.02萬元，調整后安排40.6萬元，本年支出28.42萬元，余12.18萬元按進度支付。

（7）“業務系統升級和運維費服務”項目。年初預算安排120萬元，調整后安排119.7萬元，本年支出59.85萬元，余59.85萬元按進度支付。

（8）“市本級物業管理費”項目。年初預算安排44.8萬元，本年支出2020年12月-2021年11月物業費44.71萬元，結余904元。

（9）“短信費用”項目。年初預算安排40萬元，本年支出2020年12月-2021年11月短信費39.47萬元，結余5305.72元。

（10）“全市不動產聯網服務”項目。年初預算安排24萬元，本年支出20.86萬元，余質保金3.14萬元待質保期滿支付。

（11）“UPS電池”項目。年初預算安排30萬元，調整后安排28.73萬元，本年支出27.29萬元，余5%質保金1.44萬元待質保期滿支付。

（12）“對外共享數據動態脫敏安全防范軟件”項目。年初預算安排36萬元，調整后安排35.45萬元，本年支出33.68萬元，余5%質保金1.77萬元待質保期滿支付。

（13）“機房服務器\網絡硬件服務”項目。年初預算安排30萬元，調整后安排17.1萬元，本年支出10-12月服務費4.275萬元，余12.825萬元按進度支付。

（14）“業務線路費”項目。年初預算安排70.78萬元，調整后安排48.55萬元，本年支出48.5萬元，結余480元。

（15）“服務器\網絡可視化監控管理平臺軟硬件”項目。 年初預算安排10萬元，調整后安排9.72萬元，本年支出9.23萬元。余5%質保金 4860元待質保期滿支付。

（16）“人事代理人員解除勞務關系賠償金”項目。調整后安排281.05萬元，本年支出281.05萬元，結余21.42元。

（17）“貸款擔保服務費”項目。調整后安排171萬元，本年支出171萬元。

（18）“溆浦縣青山界抗戰遺址紀念園工程建設”項目。調整后安排10萬元，本年支出10萬元。

上述項目結余結轉資金2021年度全部由財政收回，還需履約的項目待實際支付款項時財政再下達指標。

3、項目資金管理情況分析

我單位制訂了《懷化市住房公積金管理中心專項資金管理暫行辦法》、《懷化市住房公積金管理中心預決算管理辦法》等，單位的項目資金管理均按照上述辦法嚴格執行，項目資金使用實行先收后支、專款專用的原則。

根據合同約定的付款頻次和付款金額，2021年度“電子化辦公服務設備和辦公家具購置”、“市本級物業管理費”、“人事代理人員解除勞務關系賠償金”、“溆浦縣青山界抗戰遺址紀念園工程建設”等四個項目，我單位向財政申請由單位審核把關，進行授權支付。其余項目均由財政直接支付。

所有工程類項目按照市財政局投資評審中心出具的評審報告，經政府招投標采購后按工程進度和合同約定付款，貨物類和服務類項目全部通過政府采購招投標，按采購進度和合同約定付款。

（二）項目實施情況分析

1、項目組織情況分析

我單位大部分項目已完成當年計劃，完成了年度績效目標。所有項目的日常管理工作均按照我單位相關管理制度執行，工作有計劃、實施有方案、日常有監督，工作取得了較好的成效，效能得到了提高，獲得了服務對象的好評。

2、項目管理情況分析

我單位財務部門負責項目的資金管理，資金收付業務及會計核算工作，并負責向領導及職能部門反饋收支進度情況。相關職能部門負責項目的執行管理工作，即項目的申報、項目的實施、項目資金使用情況的監督、評價工作。

（三）項目績效情況分析

1、項目經濟性分析

（1）項目成本（預算）控制情況

我單位工程類項目是根據市財政局投資評審后申報預算專項資金，貨物類項目和服務類項目全部根據政府采購中標書申報預算專項資金。年中，對已簽定政府采購合同的項目及時進行專項資金預算調整。本年度項目成本全部控制在預算數內。

（2）項目成本（預算）節約情況

我單位在項目申報環節，就嚴格審核項目預算，年中，根據項目開展的實際情況又及時進行專項資金預算調整，因此項目的資金預算與實際支出總體相符。

2、項目的效率性分析

（1）項目的實施進度

2021年度年初預算安排17個項目726.65萬元，調整預算時調增3個項目，調減2個項目，調整后安排18個項目共1044.86萬元。

其中：完成9個項目，共支付673.37萬元，結轉結余13.19萬元。未完成的9個項目中，有5個項目已合計支付進度款104.57萬元，余質保金7.24萬元待支付；4個項目已合計支付進度款126.81萬元，余進度款119.68萬元待支付。

（2）項目完成質量

2021年已完工的9個項目中，其中7個達到質量要求，2個未達到質量要求：1、短信費用項目，2021年平臺發送311.16萬條短信，發送成功291.93萬條，年度發送成功率為93.82%，超出了年度目標值90%，但是2021年7、9月兩個月單月發送成功率未達到90%。2、市本級物業費項目，2021年4月扣款900元。

3、項目的效益性分析

（1）項目預期目標完成程度

①生態效益：通過互聯網、手機APP等電子化信息建設，讓數據多跑腿，讓群眾少跑腿，有效減少辦事群眾出行次數，減少碳排放。

②社會效益：通過互聯網、手機APP等電子化信息建設，提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷、優質的服務。通過網絡數據共享，防范風險，保障資金安全。

③經濟效益：2021年計劃完成繳存額36.73 億元，實際完成35.77億元，為計劃的97.39% ；計劃發放個人貸款23億元，實際發放24.24億元，為計劃的105.39%；計劃完成增值收益20741.5萬元，實際完成21530.46萬元，為計劃的103.8%。

（2）項目實施對經濟和社會的影響

    ①業務運行經濟效益

業務收入

2021年，業務收入40260.17萬元，同比增長10.21%。其中，存款利息2338.74萬元，委托貸款利息37918.33萬元，其他3.1萬元。

業務支出

2021年，業務支出18729.71萬元，同比增長11.16%。其中，支付職工住房公積金利息18709.6萬元，其他20.11萬元。

增值收益

2021年，增值收益21530.46萬元，同比增長9.39%。增值收益率1.79%，比上年減少0.06個百分點。

增值收益分配   

2021年，上繳財政管理費用3197.26萬元。上繳財政城市廉租住房（公共租賃住房）建設補充資金14155.39萬元。

2021年末，貸款風險準備金余額23916.56萬元。累計提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設補充資金102273.18萬元。

②社會效益

繳存業務

    繳存職工中，國家機關和事業單位占69.39%，國有企業占14.24%，城鎮集體企業占0.22%，外商投資企業占0.63%，城鎮私營企業及其他城鎮企業占7.72%，民辦非企業單位和社會團體占2.4%，靈活就業人員占4.29%,其他占1.11%；中、低收入占98.64%，高收入占1.36%。

新開戶職工中，國家機關和事業單位占49.98%，國有企業占7.88%，城鎮集體企業占0.29%，外商投資企業占1.79%，城鎮私營企業及其他城鎮企業占19.58%，民辦非企業單位和社會團體占4.86%，靈活就業人員占13.25%，其他占2.37%；中、低收入占99.8%，高收入占0.2%。

提取業務

提取金額中，購買、建造、翻建、大修自住住房占24.655%，償還購房貸款本息占53.44%，租賃住房占0.25%；支持老舊小區改造占0.005%，離休和退休提取占17.01%，完全喪失勞動能力并與單位終止勞動關系提取占2.86%，其他占1.78%，提取職工中，中、低收入占98.61%，高收入占1.39%。

貸款業務

個人住房貸款：2021年，支持職工購建房75.89萬平方米，年末個人住房貸款市場占有率為18.52%，比上年末增加0.53個百分點。通過申請住房公積金個人住房貸款，可節約職工購房利息支出42382.21萬元。

職工貸款筆數中，購房建筑面積90（含）平方米以下占    7.6%，90-144（含）平方米占79.73%，144平方米以上12.67%。購買新房占89.17%，購買二手房占10.82 %，建造、翻建、大修自住住房占0.01%。

職工貸款筆數中，單繳存職工申請貸款占40.78%，雙繳存職工申請貸款占59.19%，三人及以上繳存職工共同申請貸款占0.03%。

貸款職工中，30歲（含）以下占40.1%，30歲-40歲（含）占35.51%，40歲-50歲（含）占21.34%，50歲以上占3.05%；首次申請貸款占83.52%，二次及以上申請貸款占16.48%；中、低收入占99.52%，高收入占0.48%。

住房貢獻率

2021年，個人住房貸款發放額、公轉商貼息貸款發放額、項目貸款發放額、住房消費提取額的總和與當年繳存額的比率為116.22%，比上年增加0.4個百分點。

四、綜合評價情況及評價結論（附相關評分表）

我單位嚴格按照相關規章制度進行項目管理，基本實現了預期的績效目標，取得了較好的經濟效益、生態效益及社會效益，有力保障了住房公積金資金安全，有效提高了住房公積金辦公效率，給繳存人提供了更加高效、便捷、優質的服務，使其享受到“互聯網+”、“一件事一次辦”等多項舉措帶來的便民實惠，繳存人滿意度不斷提高。

綜上所述自評得分為97分，評價等次為優秀。

五、績效評價結果應用建議（以后年度預算安排、評價結果公開等）

根據2021年度專項資金績效評價結果，結合單位實際工作需要，建議2022年度預算繼續安排項目：

①電子化辦公服務設備和辦公家具購置20萬元，主要用于確保本年度內達到使用年限或因老化、淘汰的電子化辦公設備和辦公家具及推行“一件事一次辦”要求，能及時更換，不影響業務辦理。

②12329熱線73.2萬元，用于設立5個12329人工座席服務熱線（含1個遠程座席），保障日常貸款、歸集、提取等業務工作咨詢，受理投訴和建議業務，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。

③市本級物業管理費44.8萬元，用于市本級辦公服務大樓共計四層及周邊公共區域物業管理服務，專業的物業服務公司管理辦公區域及周邊環境，可以進一步改善市本級辦公服務環境，給辦事群眾提供舒適溫馨的服務環境。

④短信費用40萬元，預計為市本級及13個縣市區管理部共計25萬繳存人，全年預計發送500萬條個人住房公積金賬戶動態短信信息，讓繳存人隨時隨地知悉個人住房公積金賬戶資金動態。

⑤業務線路費59.64萬元，預計共計46條線路，13個縣市區管理部和電子政務電信、聯通、移動各1條業務專線，省住房公積金監管辦、智慧懷化各1條，省直容災50M專線1條，新增河西二部2條線路，保障了住房公積金日常業務工作正常運行。

⑥機房服務器\網絡硬件服務20萬元，利用本地服務商的服務，提供更加高效、穩定可靠的服務。需要駐場1人，定期區是巡檢加安全維護。

⑦住房公積金個人住房貸款階段性擔保及貸后資產管理服務810萬元，將全市住房公積金個貸逾期率控制在0.3%以內，提供資金風險防控能力，確保住房公積金資金安全。

六、主要經驗及做法、存在的問題和建議

主要經驗及做法：

①我單位定期不定期地對項目實施情況和經費使用情況進行跟蹤檢查，對進展緩慢、預期績效目標較差的項目，及時進行協調和提出整改措施，確保項目實施工作正常運行，達到預期績效目標。

②對項目形成的固定資產，我單位組織專人對照采購或招標合同進行驗收，并及時登記入賬。對技術含量高的信息化建設項目，聘請第三方機構進行評估驗收，以保證項目的實施質量。

存在的問題及建議：從項目支付進度來看，部分項目集中在年底支付。建議項目管理部門加大項目推進力度，及時結算。

七、其他需要說明的問題

    無。