懷化市住房公積金管理中心

2021年度部門整體支出績效評價(jià)報(bào)告

 

為進(jìn)一步規(guī)范財(cái)政資金管理，強(qiáng)化績效和責(zé)任意識，提高財(cái)政資金使用效益，根據(jù)《懷化市財(cái)政局關(guān)于開展2021年度部門整體支出 專項(xiàng)資金績效自評工作的通知》（懷財(cái)績〔2022〕51號）要求，我單位積極組織開展2021年度整體支出績效自評工作，現(xiàn)將自評情況報(bào)告如下：

一、部門概況

（一）部門基本情況。

1、部門職責(zé)

懷化市住房公積金管理中心（以下簡稱市住房公積金管理中心）為市人民政府直屬公益一類事業(yè)單位，機(jī)構(gòu)規(guī)格相當(dāng)于正處級。市住房公積金管理中心貫徹落實(shí)黨中央和省委關(guān)于住房公積金管理工作的方針政策和決策部署，全面落實(shí)市委、市政府關(guān)于住房公積金管理工作的部署要求，在履行職責(zé)過程中堅(jiān)持和加強(qiáng)黨對住房公積金管理工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。主要職責(zé)是：

（一）貫徹執(zhí)行國家、省、市關(guān)于住房公積金管理的法律法規(guī)、政策規(guī)定；擬訂全市住房公積金事業(yè)發(fā)展規(guī)劃；負(fù)責(zé)住房公積金制度的宣傳、建立和推廣；負(fù)責(zé)全市住房公積金的管理運(yùn)作。

（二）擬訂全市住房公積金業(yè)務(wù)操作規(guī)程、實(shí)施細(xì)則并組織實(shí)施；對住房公積金管理的法規(guī)政策、規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，對違規(guī)行為進(jìn)行處理。

（三）編制、執(zhí)行全市住房公積金年度歸集、使用計(jì)劃；編制全市住房公積金年度歸集、使用計(jì)劃執(zhí)行情況報(bào)告和增值收益分配方案，經(jīng)市財(cái)政部門審核，報(bào)管委會審議后執(zhí)行。  

（四）編制全市住房公積金年度預(yù)決算，經(jīng)市財(cái)政部門審核，報(bào)管委會審議后執(zhí)行。

（五）編制住房公積金年度報(bào)告，經(jīng)管委會審議后定期向社會公布。

（六）定期核定、調(diào)整全市住房公積金的繳存基數(shù)、繳存比例，督促繳存單位和個人按時足額繳納住房公積金；負(fù)責(zé)記載職工個人住房公積金的繳存、使用、轉(zhuǎn)移、封存、凍結(jié)、賬戶注銷等情況以及與繳存單位、個人定期對賬。

（七）審核單位降低住房公積金繳存比例或者緩繳的申請，報(bào)管委會批準(zhǔn)后執(zhí)行。

（八）審批個人住房公積金的提取、貸款。

（九）負(fù)責(zé)住房公積金的保值增值和歸還。

（十）依規(guī)辦理全市住房公積金呆賬核銷工作。

（十一）負(fù)責(zé)市本級原房改房住房基金及維修基金的管理工作。

（十二）負(fù)責(zé)建設(shè)、維護(hù)、管理全市住房公積金業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，建立健全住房公積金業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通和信息資源共享機(jī)制。

（十三）負(fù)責(zé)全市住房公積金管理系統(tǒng)思想政治建設(shè)、組織文化建設(shè)和隊(duì)伍建設(shè)，提高全市住房公積金管理人員的業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。

（十四）負(fù)責(zé)對各縣市區(qū)管理部人、財(cái)、物的全面管理，直接負(fù)責(zé)全市住房公積金管理系統(tǒng)人員招錄、中層及以下工作人員的考察任免事項(xiàng)。

（十五）承辦市委、市政府交辦的其他工作。

2、機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

懷化市住房公積金管理中心作為一級部門預(yù)算單位，內(nèi)設(shè)科室8個：綜合部、人事部、財(cái)務(wù)部、稽核部、資金核算部、科技信息部、政策法規(guī)部、網(wǎng)辦政務(wù)服務(wù)部；下設(shè)不具備獨(dú)立法人資格的正科級分支機(jī)構(gòu)15個：市直管理一部、市直管理二部、沅陵縣管理部、辰溪縣管理部、溆浦縣管理部、麻陽苗族自治縣管理部、新晃侗族自治縣管理部、芷江侗族自治縣管理部、鶴城區(qū)管理部、中方縣管理部、洪江市管理部、洪江區(qū)管理部、會同縣管理部、靖州苗族侗族自治縣管理部、通道侗族自治縣管理部。

3、人員情況

2021年末，單位編制人數(shù)98人。在職在編人員88人，離退休人員35人，遺屬人員1人。勞務(wù)派遣人員46人。本年度通過人才引進(jìn)及公開招聘方式新增7人，退休2人。

4、重點(diǎn)工作計(jì)劃

主要工作目標(biāo)：全年住房公積金繳存額增長率保持在8%以上，個貸率控制在95%以下，個貸逾期率控制在0.02%以內(nèi)。

主要工作要點(diǎn)：

（1）以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，堅(jiān)決做到“兩個維護(hù)”，始終保持對黨的絕對忠誠，全面提升政治站位。

⒈持續(xù)突出強(qiáng)化政治建設(shè)；⒉持續(xù)強(qiáng)化黨的理論武裝；⒊持續(xù)強(qiáng)化黨風(fēng)廉政建設(shè)；⒋壓緊壓實(shí)意識形態(tài)工作主體責(zé)任；⒌持續(xù)抓好疫情常態(tài)化防控工作。

（2）以規(guī)范管理為目標(biāo)，持續(xù)抓實(shí)抓細(xì)抓常依法依規(guī)管理，不斷推動事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

⒍進(jìn)一步強(qiáng)化依法依規(guī)管理意識；⒎進(jìn)一步擴(kuò)大制度普惠面；⒏進(jìn)一步提升制度保障作用。 

（3）以資金安全為保障，多措并舉全面筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控的“防火墻”。

⒐全面開展審計(jì)整改“回頭看”工作；⒑持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控稽核；⒒進(jìn)一步提升信息化智能化機(jī)控能力；⒓持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)處置。

（4）以提升服務(wù)為導(dǎo)向，著力“四個精益”管理，鞏固文明創(chuàng)建成果，持續(xù)提升管理服務(wù)水平。

⒔加快信息化建設(shè)步伐，為業(yè)務(wù)服務(wù)全方位邁入“一時代”提供有效支撐；⒕持續(xù)提升文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)；⒖開展豐富多彩的文明創(chuàng)建活動。

（5）以干事創(chuàng)業(yè)為動力，持續(xù)強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，不斷凝聚助推事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的強(qiáng)大合力。

⒗持續(xù)抓實(shí)抓牢常態(tài)化學(xué)習(xí)教育；⒘持續(xù)優(yōu)化完善正向激勵機(jī)制；⒙用心用情關(guān)心愛護(hù)職工；⒚全力以赴投身鄉(xiāng)村振興。

（二）部門整體支出規(guī)模、使用方向和主要內(nèi)容、涉及范圍等。

部門整體支出規(guī)模：2021年共收入2970.03萬元，其中：一般公共預(yù)算財(cái)政撥款2969.74萬元，其他收入0.29萬元；2021年共支出3447.51萬元。

使用方向：用于部門人員支出1665.78萬元，公用支出639.68萬元，事業(yè)運(yùn)行維護(hù)項(xiàng)目支出1142.05萬元。

主要內(nèi)容：部門人員支出主要是工資福利1597.39萬元（含基本工資、津貼補(bǔ)貼、社會保障繳費(fèi)、住房公積金支出等）及對個人和家庭的補(bǔ)助支出68.39萬元（含退休人員生活補(bǔ)助、獨(dú)生子女費(fèi)等）。

公用支出主要是為保障機(jī)構(gòu)日常運(yùn)轉(zhuǎn)開支的商品和服務(wù)支出639.1萬元（含辦公費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)、差旅費(fèi)、維修（護(hù)）費(fèi)、會議費(fèi)、“三公經(jīng)費(fèi)”等）。

事業(yè)運(yùn)行維護(hù)項(xiàng)目支出1142.05萬元,主要是為了保證住房公積金事業(yè)可持續(xù)發(fā)展、履行單位職能、創(chuàng)建高效便捷的服務(wù)支出（含機(jī)關(guān)及相關(guān)管理部資本性支出、信息網(wǎng)絡(luò)購建，人事代理人員解除勞務(wù)關(guān)系賠償金等）。

涉及范圍：本部門工作人員、本機(jī)構(gòu)、服務(wù)對象。

二、部門整體支出管理及使用情況

（一）基本支出

我單位中心機(jī)關(guān)、管理部財(cái)務(wù)支出實(shí)行“統(tǒng)一管理、統(tǒng)一制度、統(tǒng)一核算”的原則。中心機(jī)關(guān)、管理部的人員經(jīng)費(fèi)由中心統(tǒng)一管理。人員經(jīng)費(fèi)嚴(yán)格按照相關(guān)文件標(biāo)準(zhǔn)、范圍控制，不超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍發(fā)放工資、獎金，按時、足額、準(zhǔn)確發(fā)放每月工資。

公用經(jīng)費(fèi)管理方面，嚴(yán)格執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定、糾“四風(fēng)”要求和省委“九項(xiàng)規(guī)定”及市委、市政府的有關(guān)規(guī)定，全面貫徹落實(shí)《黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約反對浪費(fèi)條例》，樹立過“緊日子”思想，厲行節(jié)約，嚴(yán)格控制各項(xiàng)公用經(jīng)費(fèi)開支。中心每年年初按財(cái)政批復(fù)的預(yù)算確定各管理部費(fèi)用指標(biāo)，管理部的公用經(jīng)費(fèi)按照中心下達(dá)的公用經(jīng)費(fèi)預(yù)算執(zhí)行，費(fèi)用支出控制在每一項(xiàng)指標(biāo)內(nèi)，嚴(yán)禁先斬后奏和超預(yù)算支出。

2021年我單位發(fā)生基本支出2305.46萬元,其中：人員經(jīng)費(fèi)支出1665.78萬元，包含工資福利支出1597.39萬元，對個人和家庭的補(bǔ)助68.39萬元，用于保障單位在職人員工資福利及退休人員生活補(bǔ)助等；公用經(jīng)費(fèi)支出639.68萬元，包含商品和服務(wù)支出639.1萬元，資本性支出0.58萬元，用于保障單位日常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2021年我單位三公經(jīng)費(fèi)支出28.12萬元，比上年增加8.24萬元，增幅為41.49%，其中：因公出國（境）費(fèi)0萬元，與上年一致；公務(wù)用車購置及運(yùn)行費(fèi)27.5萬元，比上年增加8.09萬元，增幅為41.67%，增長原因主要在于：以前年度預(yù)充的車輛油料費(fèi)在本年度陸續(xù)用完，本年充值了車輛油料費(fèi)8.9萬元，較上年增加了6萬元,加之因新冠疫情情況好轉(zhuǎn)，出差使用公車頻次增多；公務(wù)接待費(fèi)0.62萬元，比上年增加0.16萬元，增幅為33.93%，增長原因主要在于：本年度省內(nèi)同行之間的工作交流較上年增多。

（二）專項(xiàng)支出

1、專項(xiàng)資金（包括財(cái)政資金、自籌資金等）安排落實(shí)、總投入等情況分析。

我中心是納入部門預(yù)算的自收自支公益一類事業(yè)單位，專項(xiàng)資金性質(zhì)是財(cái)政資金，來源為自籌資金。2021年年初預(yù)算安排專項(xiàng)資金726.65萬元，2021年調(diào)整預(yù)算后安排下達(dá)專項(xiàng)資金1044.86萬元。

2、專項(xiàng)資金（主要指財(cái)政資金）實(shí)際使用情況分析。

2021年我中心共收到專項(xiàng)資金撥款1044.86萬元，實(shí)際支出1142.05萬元，其中：本年安排項(xiàng)目支出904.75萬元，本年項(xiàng)目結(jié)余結(jié)轉(zhuǎn)140.11萬元；以前年度項(xiàng)目支出237.3萬元。

3、專項(xiàng)資金管理情況分析，主要包括管理制度、辦法的制訂及執(zhí)行情況。

我單位制訂了《懷化市住房公積金管理中心專項(xiàng)資金管理暫行辦法》、《懷化市住房公積金管理中心預(yù)決算管理辦法》等，單位的項(xiàng)目資金管理均按照上述辦法嚴(yán)格執(zhí)行，項(xiàng)目資金使用實(shí)行先收后支、專款專用的原則。

專項(xiàng)資金使用實(shí)行申報(bào)制度。需要使用專項(xiàng)資金時，由職能部門或管理部向財(cái)務(wù)部提交有關(guān)專項(xiàng)資金用款計(jì)劃，項(xiàng)目實(shí)施有關(guān)文件及領(lǐng)導(dǎo)批示等文本資料。財(cái)務(wù)部門根據(jù)上述文本資料進(jìn)行初審，報(bào)財(cái)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)審批后提交到財(cái)政歸口科室終審，最后按專項(xiàng)項(xiàng)目工程進(jìn)度一般由財(cái)政進(jìn)行直接支付。

三、部門專項(xiàng)組織實(shí)施情況

（一）專項(xiàng)組織情況分析，主要包括項(xiàng)目招投標(biāo)、調(diào)整、竣工驗(yàn)收等情況。

2021年度年初預(yù)算安排17個項(xiàng)目726.65萬元，調(diào)整預(yù)算時調(diào)增3個項(xiàng)目，調(diào)減2個項(xiàng)目，調(diào)整后安排18個項(xiàng)目1044.86萬元。

其中：單一來源采購項(xiàng)目2個（全市不動產(chǎn)聯(lián)網(wǎng)服務(wù)、貸款擔(dān)保服務(wù)費(fèi)），競爭性磋商項(xiàng)目2個（CA維護(hù)費(fèi)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級和運(yùn)維費(fèi)服務(wù)），由省住建廳公開招標(biāo)采購項(xiàng)目2個（短信費(fèi)用、12329熱線），詢價(jià)項(xiàng)目1個（業(yè)務(wù)線路費(fèi)），公開招標(biāo)項(xiàng)目2個（工作服裝制作、市本級物業(yè)管理費(fèi)），通過電子賣場競價(jià)采購項(xiàng)目7個（電子化辦公服務(wù)設(shè)備和辦公家具購置、交換機(jī)網(wǎng)閘硬件、好差評評價(jià)器硬件、UPS電池、對外共享數(shù)據(jù)動態(tài)脫敏安全防范軟件、機(jī)房服務(wù)器\網(wǎng)絡(luò)硬件服務(wù)、服務(wù)器\網(wǎng)絡(luò)可視化監(jiān)控管理平臺軟硬件），其余2個項(xiàng)目不需通過招投標(biāo)（人事代理人員解除勞務(wù)關(guān)系賠償金、溆浦縣青山界抗戰(zhàn)遺址紀(jì)念園工程建設(shè)）。

其中：完成9個項(xiàng)目，共支付673.37萬元，結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余13.19萬元。未完成的9個項(xiàng)目中，有5個項(xiàng)目已合計(jì)支付進(jìn)度款104.57萬元，余質(zhì)保金7.24萬元待支付；4個項(xiàng)目已合計(jì)支付進(jìn)度款126.81萬元，余進(jìn)度款119.68萬元待支付。

（二）專項(xiàng)管理情況分析，主要包括項(xiàng)目管理制度建設(shè)、日常檢查監(jiān)督管理等情況。

我單位財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)項(xiàng)目的資金管理，資金收付業(yè)務(wù)及會計(jì)核算工作，并負(fù)責(zé)向領(lǐng)導(dǎo)及職能部門反饋收支進(jìn)度情況。相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)項(xiàng)目的執(zhí)行管理工作，即項(xiàng)目的申報(bào)、項(xiàng)目的實(shí)施、項(xiàng)目資金使用情況的監(jiān)督、評價(jià)工作。

四、資產(chǎn)管理情況

    （一）制度完善。按照上級部門及本級財(cái)政的要求，結(jié)合單位實(shí)際，先后制定、更新了一系列文件規(guī)定：《懷化市住房公積金管理中心財(cái)務(wù)支出管理暫行規(guī)定》（懷市公積金發(fā)【2016】24號）、《懷化市住房公積金管理中心預(yù)決算管理辦法》、《懷化市住房公積金管理中心資產(chǎn)管理辦法》、《懷化市住房公積金管理中心資產(chǎn)清查制度》（懷市公積金發(fā)【2016】25號）、《懷化市住房公積金管理中心國債和定期存款及大額資金調(diào)度管理辦法》（懷市公積金發(fā)【2017】17號）、《懷化市住房公積金管理中心政府采購內(nèi)部控制管理制度》（懷市公積金發(fā)【2021】10號）等。

    （二）機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備齊全，職責(zé)明晰。貨幣資金及應(yīng)收款項(xiàng)由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)管理，實(shí)物資產(chǎn)和無形資產(chǎn)由辦公室實(shí)施歸口管理，信息部門和財(cái)務(wù)部門協(xié)助管理。辦公室及財(cái)務(wù)部門均指定了專人負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)管理，因工作管理需要，在13個管理部也指定了專門的固定資產(chǎn)管理員。

    （三）信息化建設(shè)有力。在固定資產(chǎn)管理方面，使用全國統(tǒng)一的固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)，在系統(tǒng)穩(wěn)定、數(shù)據(jù)安全、資產(chǎn)信息準(zhǔn)確性上有保障。投入了條碼設(shè)備，實(shí)行一物一卡一條碼，確保資產(chǎn)清查不重不漏，并能將盤點(diǎn)情況導(dǎo)入固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)，省時省力。在住房公積金業(yè)務(wù)方面，全力推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+住房公積金”建設(shè)，加大與各政務(wù)服務(wù)平臺接口的開發(fā)和改造，實(shí)現(xiàn)了與住建部銀行結(jié)算平臺、全國住房公積金數(shù)據(jù)接入平臺和異地轉(zhuǎn)移接續(xù)平臺，確保資金安全、高效運(yùn)行。

    （四）資產(chǎn)配置、處置程序嚴(yán)格。資產(chǎn)配置有預(yù)算，各部門購置固定資產(chǎn)時，需事先向辦公室申報(bào)。辦公室根據(jù)存量資產(chǎn)的使用情況、預(yù)算上限及配置標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)綜合考量，從嚴(yán)從緊作出新增資產(chǎn)配置預(yù)算，報(bào)財(cái)政部門審批后執(zhí)行。在資產(chǎn)購置驗(yàn)收環(huán)節(jié)，由綜合部會同財(cái)務(wù)部專人聯(lián)合驗(yàn)收，涉及信息類的軟硬件購置要求科技信息部一同參與驗(yàn)收。資產(chǎn)處置嚴(yán)格按財(cái)政部令第36號、第71號、第68號的規(guī)定執(zhí)行。未達(dá)到最低使用年限的資產(chǎn)，不得處置更新，因規(guī)定技術(shù)指標(biāo)無法使用、損壞無法修復(fù)等需要提前報(bào)廢的資產(chǎn)，國家有規(guī)定的，由職能部門出具鑒定意見；暫未規(guī)定的，應(yīng)經(jīng)辦公室和信息科鑒定，并嚴(yán)格按照資產(chǎn)處置有關(guān)規(guī)定辦理審批手續(xù)。已達(dá)到規(guī)定使用年限，但尚可繼續(xù)使用的資產(chǎn)，應(yīng)繼續(xù)使用，充分發(fā)揮國有資產(chǎn)的使用效益。

五、部門整體支出績效情況

    經(jīng)濟(jì)性分析

    2021年收入預(yù)算數(shù)2970.03萬元，決算數(shù)2970.03萬元。支出預(yù)算數(shù)4131.53萬元，決算數(shù)3447.51萬元。其中：人員經(jīng)費(fèi)支出1665.78萬元（工資福利支出1597.39萬元，對個人和家庭的補(bǔ)助支出68.39萬元），公用經(jīng)費(fèi)支出639.68萬元，專項(xiàng)項(xiàng)目支出1142.05萬元。

我單位牢固樹立過“緊日子”思想，2021年繼續(xù)壓減一般性支出，確保“三公經(jīng)費(fèi)”只減不增，持續(xù)嚴(yán)控會議費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、差旅費(fèi)，結(jié)合單位的實(shí)際業(yè)務(wù)需要，暫緩沒有硬性需求的一般性項(xiàng)目，對硬性需求項(xiàng)目建設(shè)嚴(yán)格概算管理。2021年我單位收支總體平衡，結(jié)余上繳財(cái)政。

   效率性分析

今年以來，中心各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)發(fā)展穩(wěn)中有增，資金安全高效運(yùn)行，事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展不斷推進(jìn)，累計(jì)放貸突破200億元大關(guān)。當(dāng)年主要指標(biāo)呈現(xiàn)“七個增長”特點(diǎn)，即新增開戶人數(shù)、歸集額、提取額、貸款額、財(cái)政配套、增值收益、年度結(jié)息均實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步增長。

2021年度共18個項(xiàng)目：完成9個項(xiàng)目，共支付673.37萬元，結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余13.19萬元。未完成的9個項(xiàng)目中，有5個項(xiàng)目已合計(jì)支付進(jìn)度款104.57萬元，余質(zhì)保金7.24萬元待支付；4個項(xiàng)目已合計(jì)支付進(jìn)度款126.81萬元，余進(jìn)度款119.68萬元待支付。我單位嚴(yán)格把關(guān)項(xiàng)目質(zhì)量，對于項(xiàng)目形成的固定資產(chǎn)，我單位組織專人對照采購或招標(biāo)合同進(jìn)行驗(yàn)收，對技術(shù)含量高的信息化建設(shè)項(xiàng)目，聘請第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估驗(yàn)收，以保證項(xiàng)目的實(shí)施質(zhì)量。

    有效性分析

   （一）業(yè)務(wù)運(yùn)行經(jīng)濟(jì)效益

（一）業(yè)務(wù)收入：2021年，業(yè)務(wù)收入40260.17萬元，同比增長10.21%。其中，存款利息2338.74萬元，委托貸款利息37918.33萬元，其他3.1萬元。

（二）業(yè)務(wù)支出：2021年，業(yè)務(wù)支出18729.71萬元，同比增長11.16%。其中，支付職工住房公積金利息18709.6萬元，其他20.11萬元。

（三）增值收益：2021年，增值收益21530.46萬元，同比增長9.39%。增值收益率1.79%，比上年減少0.06個百分點(diǎn)。

（四）增值收益分配：2021年，提取貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金    2485.15萬元，提取管理費(fèi)用3338.1萬元，提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金15707.21萬元。

2021年，上繳財(cái)政管理費(fèi)用3197.26萬元。上繳財(cái)政城市廉租住房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金14155.39萬元。

2021年末，貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額23916.56萬元。累計(jì)提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金102273.18萬元。

（二）社會效益

繳存業(yè)務(wù)

    繳存職工中，國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占69.39%，國有企業(yè)占14.24%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占0.22%，外商投資企業(yè)占0.63%，城鎮(zhèn)私營企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占7.72%，民辦非企業(yè)單位和社會團(tuán)體占2.4%，靈活就業(yè)人員占4.29%,其他占1.11%；中、低收入占98.64%，高收入占1.36%。

新開戶職工中，國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占49.98%，國有企業(yè)占7.88%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占0.29%，外商投資企業(yè)占1.79%，城鎮(zhèn)私營企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占19.58%，民辦非企業(yè)單位和社會團(tuán)體占4.86%，靈活就業(yè)人員占13.25%，其他占2.37%；中、低收入占99.8%，高收入占0.2%。

提取業(yè)務(wù)

提取金額中，購買、建造、翻建、大修自住住房占24.655%，償還購房貸款本息占53.44%，租賃住房占0.25%；支持老舊小區(qū)改造占0.005%，離休和退休提取占17.01%，完全喪失勞動能力并與單位終止勞動關(guān)系提取占2.86%，其他占1.78%，提取職工中，中、低收入占98.61%，高收入占1.39%。

貸款業(yè)務(wù)

個人住房貸款：2021年，支持職工購建房75.89萬平方米，年末個人住房貸款市場占有率為18.52%，比上年末增加0.53個百分點(diǎn)。通過申請住房公積金個人住房貸款，可節(jié)約職工購房利息支出42382.21萬元。

職工貸款筆數(shù)中，購房建筑面積90（含）平方米以下占    7.6%，90-144（含）平方米占79.73%，144平方米以上12.67%。購買新房占89.17%，購買二手房占10.82 %，建造、翻建、大修自住住房占0.01%。

職工貸款筆數(shù)中，單繳存職工申請貸款占40.78%，雙繳存職工申請貸款占59.19%，三人及以上繳存職工共同申請貸款占0.03%。

貸款職工中，30歲（含）以下占40.1%，30歲-40歲（含）占35.51%，40歲-50歲（含）占21.34%，50歲以上占3.05%；首次申請貸款占83.52%，二次及以上申請貸款占16.48%；中、低收入占99.52%，高收入占0.48%。

住房貢獻(xiàn)率

2021年，個人住房貸款發(fā)放額、公轉(zhuǎn)商貼息貸款發(fā)放額、項(xiàng)目貸款發(fā)放額、住房消費(fèi)提取額的總和與當(dāng)年繳存額的比率為116.22%，比上年增加0.4個百分點(diǎn)。

可持續(xù)性分析

強(qiáng)化預(yù)算約束。部門預(yù)算收支嚴(yán)格按年初財(cái)政部門預(yù)算批復(fù)執(zhí)行。部門預(yù)決算、“三公”經(jīng)費(fèi)預(yù)決算按要求及時進(jìn)行了公開，切實(shí)做到有預(yù)算有支出，無預(yù)算不支出。嚴(yán)格項(xiàng)目資金預(yù)算管理，不做無預(yù)算的支出。通過強(qiáng)化預(yù)算保障和執(zhí)行，使整體支出的績效呈現(xiàn)出良性循環(huán)，為住房公積金事業(yè)發(fā)展提供了持續(xù)、有力的經(jīng)費(fèi)保障。

強(qiáng)化政府采購管理。從2020年7月1日起，我單位嚴(yán)格執(zhí)行《湖南省政府采購電子賣場管理辦法》，購買政府采購限額標(biāo)準(zhǔn)以下的貨物、服務(wù)和工程，能在電子賣場采購的，一律通過電子賣場采購，實(shí)現(xiàn)采購活動全過程留痕。對單位購買屬于政府采購招投標(biāo)范圍內(nèi)的貨物、工程和服務(wù)均嚴(yán)格遵守政府采購相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，辦理了相關(guān)審批手續(xù)，有效控制了采購的隨意性，提高了資金支出的效益性。

強(qiáng)化資金管理使用。我們嚴(yán)格執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)格按照國家財(cái)經(jīng)法規(guī)和財(cái)務(wù)管理制度管理使用各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，并根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)制訂、完善了《懷化市住房公積金管理中心預(yù)決算管理辦法》、《收入管理制度》、《懷化市住房公積金管理中心財(cái)務(wù)支出管理暫行規(guī)定》、《懷化市住房公積金管理中心專項(xiàng)資金管理暫行辦法》、《懷化市住房公積金管理中心備用金管理制度》、《懷化市住房公積金管理中心關(guān)于使用公務(wù)卡結(jié)算公務(wù)支出和規(guī)范日常零星采購行為有關(guān)問題的通知》、《懷化市住房公積金管理中心公務(wù)卡使用及報(bào)銷管理暫行規(guī)定》、《懷化市住房公積金管理中心政府采購內(nèi)部控制管理制度》等系列財(cái)務(wù)內(nèi)控管理制度，不斷加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)收支行為，做到了費(fèi)用開支有預(yù)算、有依據(jù)、有標(biāo)準(zhǔn)，正確組織資金的調(diào)度和使用，債權(quán)債務(wù)及時結(jié)算、結(jié)清，正確核算授權(quán)支付和直接支付資金，所有支出均通過財(cái)政支付平臺辦理，資金使用無截留、擠占、挪用、虛列支出等情況。保證了財(cái)務(wù)管理工作規(guī)范有序進(jìn)行。

進(jìn)一步加強(qiáng)單位項(xiàng)目庫管理。提前做好項(xiàng)目儲備，加強(qiáng)項(xiàng)目論證，規(guī)范項(xiàng)目立項(xiàng)，細(xì)化充實(shí)項(xiàng)目信息，增強(qiáng)績效目標(biāo)管理，提高項(xiàng)目預(yù)算編制的科學(xué)性、準(zhǔn)確性。加強(qiáng)對項(xiàng)目支出執(zhí)行情況的分析和運(yùn)用，尤其對每年的延續(xù)性項(xiàng)目，要將科學(xué)合理的實(shí)際執(zhí)行水平作為執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)的依據(jù)，結(jié)合支出標(biāo)準(zhǔn)編制項(xiàng)目支出預(yù)算。推動項(xiàng)目管理臺賬專人登記工作，做到資金管理和實(shí)施管理有機(jī)結(jié)合。

六、存在的主要問題

中心年初預(yù)算安排2879.06萬元，專項(xiàng)項(xiàng)目凈調(diào)增318.2萬元，調(diào)整后安排3197.26萬元，實(shí)際支出3447.51萬元，全年執(zhí)行數(shù)大于全年預(yù)算數(shù)。執(zhí)行數(shù)超預(yù)算數(shù)是因?yàn)槲抑行?/font>業(yè)務(wù)受眾面廣，機(jī)構(gòu)設(shè)置點(diǎn)多，分支機(jī)構(gòu)分布在13個縣市區(qū)，因此管理溝通成本較高，但因財(cái)政當(dāng)年安排的公用經(jīng)費(fèi)不能滿足單位實(shí)際開展工作需要，從歷年結(jié)余中彌補(bǔ)。

七、改進(jìn)措施和有關(guān)建議

近年來，我單位大力貫徹落實(shí)中央、省、市牢固樹立“過緊日子”思想要求，嚴(yán)格控制一般性開支，壓減不必要的開支。盡管如此，公用經(jīng)費(fèi)仍不能滿足單位正常工作開展需要，因此建議酌情考慮我單位特殊性質(zhì)，預(yù)算從緊但據(jù)實(shí)安排，使績效目標(biāo)設(shè)置合理，且得到有效執(zhí)行。