懷化市住房公積金管理中心

2020年度專項資金績效評價報告

 

為進一步規范財政資金管理，強化績效和責任意識，提高財政資金使用效益，根據《懷化市財政局關于開展2020年度市級財政資金績效自評工作的通知》（懷財績〔2021〕60號）要求，我單位積極組織開展2020年度專項資金支出績效自評工作，現將自評情況報告如下：

    一、項目基本情況

（一）項目概況

1、項目單位基本情況

(1)部門職責

懷化市住房公積金管理中心（以下簡稱市住房公積金管理中心）為市人民政府直屬副處級公益一類事業單位。市住房公積金管理中心貫徹落實黨中央和省委關于住房公積金管理工作的方針政策和決策部署，全面落實市委關于住房公積金管理工作的部署要求，在履行職責過程中堅持和加強黨對住房公積金管理工作的集中統一領導。主要職責是：

①貫徹執行國家、省、市關于住房公積金管理的法律法規、政策規定；擬訂全市住房公積金事業發展規劃；負責住房公積金制度的宣傳、建立和推廣；負責全市住房公積金的管理運作。

②擬訂全市住房公積金業務操作規程、實施細則并組織實施；對住房公積金管理的法規政策、規章制度執行情況進行監督，對違規行為進行處理。

③編制、執行全市住房公積金年度歸集、使用計劃；編制全市住房公積金年度歸集、使用計劃執行情況報告和增值收益分配方案，經市財政部門審核，報管委會審議后執行。

④編制全市住房公積金年度預決算，經市財政部門審核，報管委會審議后執行。

⑤編制住房公積金年度報告，經管委會審議后定期向社會公布。

⑥定期核定、調整全市住房公積金的繳存基數、繳存比例，督促繳存單位和個人按時足額繳納住房公積金；負責記載職工個人住房公積金的繳存、使用、轉移、封存、凍結、賬戶注銷等情況以及與繳存單位、個人定期對賬。

⑦審核單位降低住房公積金繳存比例或者緩繳的申請，報管委會批準后執行。

⑧審批個人住房公積金的提取、貸款。

⑨負責住房公積金的保值增值和歸還。

⑩依規辦理全市住房公積金呆賬核銷工作。

?負責市本級原房改房住房基金及維修基金的管理工作。

?負責建設、維護、管理全市住房公積金業務管理信息系統，建立健全住房公積金業務信息系統互聯互通和信息資源共享機制。

?負責全市住房公積金管理系統思想政治建設、組織文化建設和隊伍建設，提高全市住房公積金管理人員的業務能力和綜合素質。

?負責對各縣市區管理部人、財、物的全面管理，直接負責全市住房公積金管理系統人員招錄、中層及以下工作人員的考察任免事項。

?承辦市委、市政府交辦的其他工作。

(2)機構設置情況

懷化市住房公積金管理中心作為一級部門預算單位，內設7個科室：綜合部、財務部、稽核部、資金核算部、業務指導部、科技信息部、市直管理部；下設不具備獨立法人資格的13個直屬分支機構：沅陵縣管理部、辰溪縣管理部、溆浦縣管理部、麻陽苗族自治縣管理部、新晃侗族自治縣管理部、芷江侗族自治縣管理部、鶴城區管理部、中方縣管理部、洪江市管理部、洪江區管理部、會同縣管理部、靖州苗族侗族自治縣管理部、通道侗族自治縣管理部。

(3)人員情況

截至2020年12月31日，單位編制人數108人。編內實有人數83人；其他實有人數69人，其中人事代理人員36人，勞務派遣人員14人，公益性崗位人員19人；退休人員33人；遺屬人員1人。

(4)重點工作計劃

①年度主要工作目標

全年住房公積金繳存額增長率保持在6%以上，個貸率控制在90%以下，個貸逾期率控制在0.03%以內。

②年度主要工作要點

?以黨的政治建設為統領，全面落實“三個主體責任”，堅決做到“兩個維護”，始終保持對黨的絕對忠誠。

?以目標為導向，強化資金歸集，合理調度資金使用，充分發揮住房公積金制度的住房保障作用，主動服務經濟社會發展，促進房地產業健康發展和財源建設。

?以問題為導向，持續推進“四個精益”管理，鞏固文明創建成果，提升管理服務水平，推進住房公積金事業高質量發展。

?以結果為導向，持續加強隊伍建設，提升線上線下服務，不斷提高群眾滿意度和獲得感。

2、項目的實施依據

2020年，我單位共申報14個項目，項目及其實施依據如下：

（1）容災備份系統項目。實施依據：公積金業務需要，《湖南省住房公積金系統“風險防空年”實施方案》（湘金監管辦〔2018〕4號）。

（2）業務系統升級和運維費項目。實施依據：《住房公積金綜合服務平臺建設導則》（建金〔2016〕124號），《國務院關于積極推進“互聯網+”行動的指導意見》（國發〔2015〕40號）。

（3）業務線路費項目。實施依據：公積金業務需要，《住房公積金綜合服務平臺建設導則》（住房城鄉建設部〔2016〕14號）。

（4）歷史檔案數字化加工項目。實施依據：公積金業務需要。

（5）短信費用項目。實施依據：湘金監管辦〔2017〕3號，公積金業務需要。

（6）電子政務/不動產聯網項目。實施依據：《關于做好住房公積金業務辦理信息跨部門查詢工作的通知》（建金政函〔2017〕147號），《湖南省住房公積金系統“風險防控年”實施方案》（湘金監管辦〔2018〕4號）。

（7）征信接口和貸款信息上報項目。實施依據：《關于做好住房公積金業務辦理信息跨部門查詢工作的通知》（建金政函〔2017〕147號），《湖南省住房公積金系統“風險防控年”實施方案》（湘金監管辦〔2018〕4號）。

（8）12329全省數據共享項目。實施依據：《關于做好住房公積金業務辦理信息跨部門查詢工作的通知》（建金政函〔2017〕147號）。

（9）全國數據上報平臺項目。實施依據：《關于做好全國住房公積金數據平臺接入工作的通知》（建辦金函〔2019〕36號），《全省住房公積金系統與民政信息資源共享專題會議紀要》（湘金監管辦〔2018〕12號）。

（10）CA維護費項目。實施依據：《住房公積金綜合服務平臺建設導則》（建金〔2016〕124號），《國務院關于積極推進“互聯網+”行動的指導意見》（國發〔2015〕40號）。

（11）電子化檢測工具項目。實施依據：《關于全面開展住房公積金電子稽查工作的通知》（建辦金函〔2019〕297號、湘建辦函〔2019〕22號）。

（12）12329熱線項目。實施依據：公積金業務需要，湘金監管辦〔2017〕3號文件。

（13）電子化辦公服務設備和辦公家具購置項目。實施依據：住房公積金業務工作和推行“四辦”、“一件事一次辦”服務的需要。

（14）市本級物業管理費項目。實施依據：政府采購招標的物業管理服務合同，保障單位正常運轉需要。

3、項目基本性質、用途和主要內容、涉及范圍

2020年，我單位共申報14個項目，項目基本性質、用途和主要內容、涉及范圍分別如下：

（1）容災備份系統項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：保障住房公積金數據安全，為日常業務辦理工作正常運行提供支撐。涉及范圍：全體繳存人。

（2）業務系統升級和運維費項目?；拘再|：延續專項。用途和主要內容：利用互聯網、手機APP自助終端等工具提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷的服務。含（網廳托管+駐場人員+系統優化及數據接口）*40萬=119萬元。涉及范圍：全體繳存人。

（3）業務線路費項目?；拘再|：延續專項。用途和主要內容：本年度共計30條線路，13個縣市區管理部和電子政務電信、聯通各1條業務專線，省住房公積金監管辦、智慧懷化各1條，保障了住房公積金日常業務工作正常運行。電信186600元/年，聯通199080元/年。涉及范圍：全體繳存人。

（4）歷史檔案數字化加工項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：2020年全市掃描完成，提高防控風險能力。1836136*0.27=495756。涉及范圍：全體繳存人。

（5）短信費用項目?；拘再|：延續專項。用途和主要內容：本年度預計為市本級及13個縣市區管理部共計23.8萬繳存人，全年預計發送500萬條個人住房公積金賬戶動態短信信息，讓繳存人隨時隨地知悉個人住房公積金賬戶資金動態。涉及范圍：全體繳存人。

（6）電子政務/不動產聯網項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：加強數據共享，防控風險，落實“四辦”、“一件事一次辦”要求，方便繳存人辦事。涉及范圍：全體繳存人。

（7）征信接口和貸款信息上報項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：加強數據共享，防控風險，落實湖南省人民銀行貸款統計工作。2020年6月前完成征信2.0標準升級，2019年5月開始貸款統計數據上報。涉及范圍：全體繳存人。

（8）12329全省數據共享項目?；拘再|：延續專項。用途和主要內容：2019年已正常使用，防范提取貸款風險，2019年已招標采購。涉及范圍：全體繳存人。

（9）全國數據上報平臺項目?；拘再|：新增專項。用途和主要內容：按照基礎數據標準，實現全國公積金數據集中，全國共享查詢，為個稅扣除提供依據。2019年5月起每天已正常上報數據。涉及范圍：全體繳存人。

（10）CA維護費項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：利用互聯網、手機APP自助終端等工具提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷的服務。維護UKEY2000個*130元/個。涉及范圍：全體繳存人。

（11）電子化檢測工具項目。基本性質：新增專項。用途和主要內容：利用電子稽查工具，防控風險。2020年完成調試安裝，全市用上電子化檢測系統，提高基礎數據質量。涉及范圍：全體繳存人。

（12）12329熱線項目。基本性質：延續專項。用途和主要內容：本年度設立5個12329人工座席服務熱線，保障日常貸款、歸集、提取等業務工作咨詢，受理投訴和建議業務，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。109800元/席/年*5席位=549000元。涉及范圍：全體繳存人。

（13）電子化辦公服務設備和辦公家具購置項目?；拘再|：延續專項。用途和主要內容：確保本年度內達到使用年限或因老化、淘汰的電子化辦公設備和辦公家具及推行“四辦”要求，能及時更換，不影響業務辦理。年初對各部門的電子化辦公設備和辦公家具進行清查,根據實際情況制訂添置、更換計劃。涉及范圍：中心機關及13個縣（市、區）管理部。

（14）市本級物業管理費項目?；拘再|：延續專項。用途和主要內容：市本級辦公服務大樓共計四層及周邊公共區域，專業的物業服務公司管理辦公區域及周邊環境，可以進一步改善市本級辦公服務環境，給辦事群眾提供舒適溫馨的服務場所。根據每月考核結果，得分在90分以上每月支付3.75萬元。涉及范圍：中心機關及來此辦事群眾。

（二）項目績效目標

1、項目績效總目標和階段性目標

2020年，我單位共申報14個項目，績效總目標和階段性目標分別如下：

（1）容災備份系統項目?？冃Э偰繕耍罕Ｕ献》抗e金數據安全，為日常業務辦理工作正常運行提供支撐。階段性目標：2020年上半年掛網采購。

（2）業務系統升級和運維費項目?？冃Э偰繕耍?020年完成2人駐場，網廳托管，部分程序優化，電子政務開發。階段性目標：2020年完成2人駐場，網廳托管，部分程序優化，電子政務開發。

（3）業務線路費項目?？冃Э偰繕耍罕灸甓裙灿?0條線路，13個縣市區管理部和電子政務電信、聯通各1條業務專線，省住房公積金監管辦、智慧懷化各1條，保障了住房公積金日常業務工作正常運行。階段性目標：2019年已采購簽約，根據政府采購合同，2020年7月付款38.568萬元。

（4）歷史檔案數字化加工項目?？冃Э偰繕耍?020年全市掃描完成，提高防控風險能力。階段性目標：2020年全市掃描完成183萬張，提高防控風險能力。

（5）短信費用項目?？冃Э偰繕? 本年度預計為市本級及13個縣市區管理部共計23.8萬繳存人，全年預計發送500萬條個人住房公積帳戶動態短信信息，讓繳存人隨時隨地知悉個人住房公積金賬戶資金動態。階段性目標：2019年已采購簽約，根據中心短信推送成功條數，預計2020年6月支付1-6月短信費用19.79萬元，2020年12月支付7-12月短信費用19.79萬元。

（6）電子政務/不動產聯網項目?？冃Э偰繕耍阂颜{通測試。階段性目標：2020年上半年組織采購。

（7）征信接口和貸款信息上報項目?？冃Э偰繕耍?020年6月前完成征信2.0標準升級，2019年5月開始貸款統計數據上報。階段性目標：2020年上半年組織采購。

（8）12329全省數據共享項目?？冃Э偰繕耍?019年已正常使用，防范提取貸款風險。階段性目標：2019年已采購。

（9）全國數據上報平臺項目。績效總目標：2019年5月起每天已正常上報數據。階段性目標：2020年上半年組織采購。

（10）CA維護費項目?？冃Э偰繕耍壕S護UKEY2000個*130元/年，已招標。階段性目標：已招標采購,按合同支付。

（11）電子化檢測工具項目?？冃Э偰繕耍?020年完成調試安裝，全市用上電子化檢測系統，提高基礎數據質量。階段性目標：2020年掛網招標。

（12）12329熱線項目。績效總目標：本年度設立5個12329人工座席服務熱線，保障日常貸款、歸集、提取等業務工作咨詢，受理投訴和建議業務，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。階段性目標：2019年已采購簽約4個座席，2020年新增1個座席。根據政府采購合同約定及服務情況，2020年6月付款50%：27.45萬元，2020年12月付款50%：27.45萬元。

（13）電子化辦公服務設備和辦公家具購置項目。績效總目標：確保本年度內達到使用年限或因老化、淘汰的電子化辦公設備和辦公家具及推行“四辦”要求，能及時更換，不影響業務辦理。階段性目標：年初對各部門的電子化辦公設備和辦公家具進行清查,根據實際情況制訂添置、更換計劃。

（14）市本級物業管理費項目?？冃Э偰繕耍菏斜炯夀k公服務大樓共計四層及周邊公共區域，專業的物業服務公司管理辦公區域及周邊環境，可以進一步改善市本級辦公服務環境，給辦事群眾提供舒適溫馨的服務場所。階段性目標：根據每月考核結果，得分在90分以上每月支付3.75萬元。

2、預期主要的生態、社會和經濟效益

主要的生態效益：通過互聯網、手機APP等電子化信息建設，讓數據多跑腿，讓群眾少跑腿，有效減少辦事群眾出行次數，減少碳排放。

主要的社會效益：通過互聯網、手機APP等電子化信息建設，提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷的服務。通過網絡數據共享，防范風險，保障資金安全。

主要的經濟效益：2020年計劃完成繳存額31.82億元，發放個人貸款23億元，完成增值收益1.9億元。

二、績效評價工作情況

績效評價工作過程：前期準備、組織實施、分析評價

根據《懷化市財政局關于開展2020年度市級財政資金績效自評工作的通知》（懷財績〔2021〕60號）要求，我單位成立由財務部門牽頭，相關項目開展部門（科技信息部、綜合部）參加的自評工作小組，收集整理專項資金支出相關資料，對2020年申報的14個項目實施情況依照評價指標開展自評。

三、績效評價指標分析情況

（一）項目資金情況分析

1、項目資金到位情況分析

2020年申報14個項目，預算安排616.91萬元，根據項目開展進度，實際支出613.32萬元，其中：本年安排項目支出506萬元，以前年度項目支出107.32萬元。

2、項目資金使用情況分析

（1）容災備份系統項目。年初預算安排80萬元，因安可系統要求重走流程時間過長，只完成工信局立項工作，本年支出0萬元。

（2）業務系統升級和運維費項目。年初預算安排119萬元，本年支出119萬元。

（3）業務線路費項目。年初預算安排38.57萬元，本年支出38.57萬元。

（4）歷史檔案數字化加工項目。年初預算安排41.95萬元，本年支出39.85萬元，余2.1萬元按合同約定支付。

（5）短信費用項目。年初預算安排32.58萬元，本年支出36.75萬元，用于支付2019年12月3日至2020年11月30日的短信費用。其中： 2019年12月3日-31日短信費用1.49萬元，使用的是上年預算安排結轉資金。2020年11月部分短信費用2.69萬元，因預算安排不足，暫由單位公用經費墊付。

（6）電子政務/不動產聯網項目。年初預算安排40萬元，本年支出40萬元。

（7）征信接口和貸款信息上報項目。年初預算9.6萬元，因全國性升級開發難度大，只完成程序開發，還在抓緊測試，本年支出0萬元。

（8）12329全省數據共享項目。年初預算8.6萬元，本年支出1.2萬元，上年公用經費墊支7.2萬元。

（9）全國數據上報平臺項目。年初預算54.97萬元，本年支出52.22萬元，余2.75萬元質保金按合同約定支付。

（10）CA維護費項目。年初預算安排26萬元，本年支出26萬元。

（11）電子化檢測工具項目。年初預算安排49.6萬元，本年支出47.12萬元，余2.48萬元質保金按合同約定支付。

（12）12329熱線項目。年初預算安排51.24萬元，本年支出48.8萬元，結余2.44萬元。

    （13）電子化辦公服務設備和辦公家具購置項目。年初預算安排20萬元，根據本年度工作需要進行購置，支出18.45萬元，結余1.55萬元。

（14）市本級物業管理費項目。年初預算安排44.8萬元，本年支出38.04萬元，用于支付2020年1月8日至2020年11月30日的物業費。由于物業費根據每月考核結果支付，因此2020年12月物業費尚未支付。

3、項目資金管理情況分析

我單位制訂了《懷化市住房公積金管理中心專項資金管理暫行辦法》、《懷化市住房公積金管理中心預決算管理辦法》等，單位的項目資金管理均按照上述辦法嚴格執行，項目資金使用實行先收后支、專款專用的原則。

根據合同約定的付款頻次和付款金額，2020年度電子化辦公服務設備和辦公家具購置與市本級物業管理費兩個項目，我單位向財政申請由單位審核把關，進行授權支付。其余項目均由財政直接支付。

所有工程類項目按照市財政局投資評審中心出具的評審報告，經政府招投標采購后按工程進度和合同約定付款，貨物類和服務類項目全部通過政府采購招投標，按采購進度和合同約定付款。

（二）項目實施情況分析

1、項目組織情況分析

我單位大部分項目已完成當年計劃，完成了年度績效目標。所有項目的日常管理工作均按照我單位相關管理制度執行，工作有計劃、實施有方案、日常有監督，工作取得了較好的成效，效能得到了提高，獲得了服務對象的好評。

2、項目管理情況分析

我單位財務部門負責項目的資金管理，資金收付業務及會計核算工作，并負責向領導及職能部門反饋收支進度情況。相關職能部門負責項目的執行管理工作，即項目的申報、項目的實施、項目資金使用情況的監督、評價工作。

（三）項目績效情況分析

1、項目經濟性分析

（1）項目成本（預算）控制情況

我單位工程類項目是根據市財政局投資評審后申報預算專項資金，貨物類項目和服務類項目全部根據政府采購中標書申報預算專項資金。年中，對已簽定政府采購合同的項目及時進行專項資金預算調整。

（2）項目成本（預算）節約情況

我單位在項目申報環節，就嚴格審核項目預算，年中，根據項目開展的實際情況又及時進行專項資金預算調整，因此項目的資金預算與實際支出總體相符。

2、項目的效率性分析

（1）項目的實施進度

2020年度共申報14個項目，有12個項目完成年初設定目標。有2個項目未完成，分別是：①容災備份系統項目，因安可系統要求重走采購流程，時間過長，因此只完成工信局立項工作；②征信接口和貸款信息上報項目，因是全國性升級，開發難度大，暫完成程序開發，還在抓緊測試。

（2）項目完成質量

2020年已完工的12個項目中，其中10個達到質量要求，2個未達到質量要求，分別是：①短信費用項目，2020年平臺發送272.84萬條短信，發送成功269.72萬條，質量達標率為98.86%；②市本級物業管理費項目，因物業公司在2020年1月8日至7月7日期間沒有提供合同約定的會務員服務，扣除相應的會務員工資費用1.08萬元，質量達標率為97.16%。

3、項目的效益性分析

（1）項目預期目標完成程度

①生態效益：通過互聯網、手機APP等電子化信息建設，讓數據多跑腿，讓群眾少跑腿，有效減少辦事群眾出行次數，減少碳排放。

②社會效益：通過互聯網、手機APP等電子化信息建設，提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷、優質的服務。通過網絡數據共享，防范風險，保障資金安全。

③經濟效益：2020年計劃完成繳存額31.82億元，實際完成34.01億元，為計劃的106.89%；計劃發放個人貸款23億元，實際發放23.39億元，為計劃的101.7%；計劃完成增值收益1.9億元，實際完成1.97億元，為計劃的103.69%。

   （2）項目實施對經濟和社會的影響

對經濟的影響

業務收入：2020年，業務收入36532.3萬元，同比增長10.7%。其中，存款利息2363.43萬元，委托貸款利息34163.19萬元，其他5.68萬元。

業務支出：2020年，業務支出16849.47萬元，同比增長18.75%。其中，支付職工住房公積金利息16830.04萬元，其他19.43萬元。

增值收益：2020年，增值收益19682.84萬元，同比增長4.63%。增值收益率1.85%，比上年減少0.15個百分點。

增值收益分配：2020年，提取貸款風險準備金2484.87萬元，提取管理費用3042.58萬元，提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設補充資金14155.39萬元。

2020年，上繳財政管理費用3111.86萬元。上繳財政城市廉租住房（公共租賃住房）建設補充資金13820.32萬元。

2020年末，貸款風險準備金余額21431.41萬元。累計提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設補充資金86565.97萬元。

對社會的影響

繳存業務：2020年，實繳單位數、實繳職工人數和繳存額同比分別增長-1.01%、1.95%和13.18%。

繳存單位中，國家機關和事業單位占73.33%，國有企業占8.67%，城鎮集體企業占0.52%，外商投資企業占0.29%，城鎮私營企業及其他城鎮企業占9.12 %，民辦非企業單位和社會團體占6.8%，其他占1.26%。

繳存職工中，國家機關和事業單位占69.95%，國有企業占14.79%，城鎮集體企業占0.2%，外商投資企業占0.58%，城鎮私營企業及其他城鎮企業占7.3%，民辦非企業單位和社會團體占6.28%，其他占0.9%；中、低收入占99.99%，高收入占0.01%。

新開戶職工中，國家機關和事業單位占44.39%，國有企業占6.17%，城鎮集體企業占0.87%，外商投資企業占1.55%，城鎮私營企業及其他城鎮企業占32.11%，民辦非企業單位和社會團體占4.4%，其他占10.51%；中、低收入占99.99%，高收入占0.01%。

提取業務：2020年，6.77萬名繳存職工提取住房公積金20.77億元。

提取金額中，住房消費提取占77.02%（購買、建造、翻建、大修自住住房占26.64%，償還購房貸款本息占50.13%，租賃住房占0.25%）；非住房消費提取占22.98%（離休和退休提取占18.4%，完全喪失勞動能力并與單位終止勞動關系提取占3.74%，出境定居占0.01%,其他占0.82%）。

提取職工中，中、低收入占99.96%，高收入占0.04%。

貸款業務

    ①個人住房貸款：2020年，支持職工購建房74.58萬平方米，年末個人住房貸款市場占有率（含公轉商貼息貸款）為17.99%，比上年末減少0.82個百分點。通過申請住房公積金個人住房貸款，可節約職工購房利息支出42356.38萬元。

職工貸款筆數中，購房建筑面積90（含）平方米以下占    10.15%，90-144（含）平方米占77.51%，144平方米以上占 12.35 %。購買新房占90.77%（其中購買保障性住房占0%），購買二手房占9.15 %，建造、翻建、大修自住住房占0.08%。

職工貸款筆數中，單繳存職工申請貸款占36.89%，雙繳存職工申請貸款占62.95%，三人及以上繳存職工共同申請貸款占0.17%。

貸款職工中，30歲（含）以下占38.84%，30歲-40歲（含）占32.74%，40歲-50歲（含）占24.79%，50歲以上占3.63%；首次申請貸款占83.12%，二次及以上申請貸款占16.88%；中、低收入占99.88%，高收入占0.12%。

②異地貸款：2020年末，發放異地貸款總額20155.36萬元，異地貸款余額11305.74萬元。

住房貢獻率：2020年，個人住房貸款發放額、公轉商貼息貸款發放額、項目貸款發放額、住房消費提取額的總和與當年繳存額的比率為115.82%，比上年減少2.19個百分點。

 當年信息化建設情況：

“一件事一次辦”服務邁入“一時代”。我們不斷深化“放管服”改革，全力推進“一件事一次辦”、“四辦”和跨域通辦，著力提效能、優服務，住房公積金智慧服務逐步邁入“一時代”。通過全國異地轉移接續平臺，實現了“賬隨人走、錢隨賬走”；通過與電子政務實行對接，實現了業務辦理“好差評”在線評價，期房貸款業務全部線上受理、線上審批，支付秒級到賬；通過與省民政、市公安、市不動產聯網實現數據共享，不僅便于數據查詢，也為防范騙提騙貸提供了保障；通過建設信息安全三級等保和風險隱患電子化檢測系統，全面筑牢了信息網絡數據安全“防火墻”；通過實施智能“機控”監管，逐步實現流程“電腦系統固化”、權限“電腦后臺控制”、風險“電腦預警”，責任追溯“電腦源頭監督”，“智能”監管水平不斷提高。同時，我們順利通過“業務網廳、網站、手機APP、微信、短信、服務熱線、自助服務終端”等7大渠道的綜合服務平臺國檢驗收，實現了“一窗受理、全網通辦”，繳存人足不出戶即可了解個人住房公積金賬戶信息，不出各辦事大廳即可收到提取或貸款信息，切實提高了工作效率，方便了繳存職工，真正做到了“讓數據多跑路，讓群眾少跑腿”。

    四、綜合評價情況及評價結論（附相關評分表）

我單位嚴格按照相關規章制度進行項目管理，基本實現了預期的績效目標，取得了較好的經濟效益、生態效益及社會效益，有力保障了住房公積金資金安全，有效提高了住房公積金辦公效率，給繳存人提供了更加高效、便捷、優質的服務，使其享受到“互聯網+”、“一件事一次辦”等多項舉措帶來的便民實惠，繳存人滿意度不斷提高。

綜上所述自評得分為97分，評價等次為優秀。

    五、績效評價結果應用建議（以后年度預算安排、評價結果公開等）

根據2020年度專項資金績效評價結果，結合單位實際工作需要，建議2021年度預算繼續安排項目：

①電子化辦公服務設備和辦公家具購置20萬元，主要用于確保本年度內達到使用年限或因老化、淘汰的電子化辦公設備和辦公家具及推行“一件事一次辦”要求，能及時更換，不影響業務辦理。

②12329熱線58.56萬元，用于設立4個12329人工座席服務熱線，保障日常貸款、歸集、提取等業務工作咨詢，受理投訴和建議業務，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。

③CA維護費服務，用于41.01萬元，用于維護UKEY（3155個*130元/年），駐場1人，網廳維護支出；

④業務系統升級和運維費服務120萬元，用于保障日常業務工作，為辦事群眾提供高效、便捷的服務。

⑤市本級物業管理費44.8萬元，用于市本級辦公服務大樓共計四層及周邊公共區域物業管理服務，專業的物業服務公司管理辦公區域及周邊環境，可以進一步改善市本級辦公服務環境，給辦事群眾提供舒適溫馨的服務環境。

⑥短信費用40萬元，預計為市本級及13個縣市區管理部共計25萬繳存人，全年預計發送500萬條個人住房公積帳戶動態短信信息，讓繳存人隨時隨地知悉個人住房公積金賬戶資金動態。

⑦業務線路費70.78萬元，共計30條線路，13個縣市區管理部和電子政務電信、聯通、移動各1條業務專線，省住房公積金監管辦、智慧懷化各1條，省直容災50M專線1條，保障了住房公積金日常業務工作正常運行。

    六、主要經驗及做法、存在的問題和建議

主要經驗及做法：

①我單位定期不定期地對項目實施情況和經費使用情況進行跟蹤檢查，對進展緩慢、預期績效目標較差的項目，及時進行協調和提出整改措施，確保項目實施工作正常運行，達到預期績效目標。

②對項目形成的固定資產，我單位組織專人對照采購或招標合同進行驗收，并及時登記入賬。對技術含量高的信息化建設項目，聘請第三方機構進行評估驗收，以保證項目的實施質量。

存在的問題及建議：

項目日常管理臺賬有待完善。建議由專人登記項目日常管理臺賬，以便及時掌握項目管理動態，解決資金管理和項目實施管理分離的問題。

    七、其他需要說明的問題

無。

 

                       

                       懷化市住房公積金管理中心

                            2021年6月21日